银行反洗钱保密管理办法.doc
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1、 xx银行反洗钱保密管理办法第一章 总 则第一条 为严格保守反洗钱工作秘密,防止失密、泄密事件的发生,根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定和我行反洗钱相关制度规定,并结合我行实际,制定本办法。第二条 风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行(部)、营业网点(以下简称“各级机构”)负有对反洗钱保密工作的职责,各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。第三条 各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度,保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者
2、义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料,并且对所有反洗钱相关资料永久保密。第四条 各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 第二章 反洗钱保密机构及人员第五条 总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构,主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度;制定我行反洗钱保密工作的要求,对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项
3、做出决策;监督全行反洗钱保密工作的执行;追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。第六条 风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度;贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议;督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作;协助实施追查失密、泄密事件等。第七条 各分支行反洗钱工作小组是本级机构反洗钱保密工作的领导机构,主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的
4、法律法规等规章制度;贯彻落实总行反洗钱保密工作的制度与要求;检查监督本行反洗钱保密工作的执行;开展反洗钱保密教育等。第八条 反洗钱保密工作人员范围。依法履行反洗钱职责和义务时获知客户身份资料和交易信息、可疑交易信息等反洗钱保密信息的人员应当保守秘密,同时,由于工作或者其他原因而获知反洗钱保密信息的人员也应当保守秘密,履行保密义务。一般包括以下人员:(一)在客户身份识别过程中,负有保密责任的人员包括:各级机构的会计条线人员、信贷业务条线人员、网点负责人等能够获知客户身份资料和交易信息的相关工作人员。(二)在大额和可疑交易报告过程中,负有保密责任的人员包括:各级机构负责大额和可疑交易报告的人员、能
5、够获知大额和可疑交易信息的相关工作人员。(三)在反洗钱行政调查过程中,负有保密责任的人员主要包括:各级机构执行反洗钱行政调查的工作人员、协查部门负责人员等获知反洗钱协查保密信息的相关工作人员。(四)由于工作或其他原因而获知反洗钱保密信息的相关人员也应当保守秘密,履行保密义务。第三章 反洗钱工作业务环节保密第九条 反洗钱工作保密基本原则。不在私人通讯和非反洗钱工作中泄露反洗钱相关信息;不在不利于保密的地方谈论反洗钱工作具体信息;不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料;不在反洗钱监测系统外上报、外传反洗钱相关数据;未经批准,不得随身携带反洗钱相关资料与信息。第十条 反洗钱客户身份识别与资料的保密。
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