基金基础知识讲座.ppt
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1、家庭理财与基金定投家庭理财与基金定投课程内容课程内容基金的基本知识基金的基本知识基金的分类基金的分类基金业务操作流程基金业务操作流程基金的投资与选择基金的投资与选择基金的基本知识基金的基本知识North North AmericaAmericaSouth South AmericaAmericaAfricaAfricaAsiaAsiaEuropeEurope基金的基本知识基金的基本知识什么是基金:证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。简言之,把你的钱交给别
2、人打理。特点:1、集合理财,专业管理。2、组合投资,分散风险。3、利益共享,风险共担。4、严格监管,信息透明。5、独立托管,保障安全。基金的基本知识基金的基本知识基金的发展概况基金在发达国家已经有上百年的历史了,最早起源于英国的信托公司。1868年,英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“,被称为基金的雏形,例如:东印度公司。世界上真正意义上的基金是:1924年美国波士顿的”马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。我国基金的发展概况中国基金业真正起步于20世纪的90年代。1998年3月23,开元、金泰两只封闭式证券投资基金公开发行上市,标志中国基金的发展进入了一个新的历程。2001年9月,我国第
3、一只开放式基金“华安创新”诞生,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。基金的基本知识基金的基本知识基金与其他金融工具的区别。基金股票债券银行存款反应的经济关系不同信托关系,是一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人,其基金管理人只是提投资者管理资金,并不承担投资损失风险。所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东。债券债务关系,是一种,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人。表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定保本付息责任。所筹资金的投向不同间接投资工具,主要投向股票、债券、等直接投资工具,主要投向实业直接投资工具,主要投向实业间
4、接投资工具,银行负责资金用途和投向投资收益与风险不同投资众多有价证券,能有效分散风险,风险适中,收益相对稳健。价格波动大,高风险、高收益价格较股票小,低风险、低收益银行利息相对固定,投资比较安全收益来源利息、股利、资本利得股利、资本利得利息、资本利得利息投资渠道基金管理公司、证券公司、信托、银行代销证券公司债券发行机构、证券公司、银行银行、信用社、邮政储蓄银行基金的分类基金的分类依据运作方式的不同依据运作方式的不同特殊(创新)型基金特殊(创新)型基金根据法律的形式不同根据法律的形式不同依据投资风险与收益不同依据投资风险与收益不同依据投资对象的不同依据投资对象的不同14253分为:封闭式基金、开
5、放式基金分为:封闭式基金、开放式基金分为:股票型基金、债券型基金、货分为:股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金币型基金、混合型基金分为:系列基金(伞形基金)、保本型基分为:系列基金(伞形基金)、保本型基金、交易所开放式指数基金(金、交易所开放式指数基金(ETF)、上)、上市开放式基金(市开放式基金(LOF)、)、QDII基金基金分为:成长型、收入型和平衡型基金。分为:成长型、收入型和平衡型基金。分为:契约型基金、公司型基金。分为:契约型基金、公司型基金。基金的业务操作流程基金的业务操作流程 各种类型基金的区别各种类型基金的区别基金的交易费用基金的交易费用 基金的报价方式和交易方式基金
6、的报价方式和交易方式基金的收益来源基金的收益来源 ETF基金的买卖基金的买卖Image Info www.wizdata.co.kr -Note to customers:This image has been licensed to be used within this PowerPoint template only.You may not extract the image for any other use.基金的业务操作流程基金的业务操作流程基金账户业务基金账户业务认购、申购、赎回业务认购、申购、赎回业务开放式基金分红方式开放式基金分红方式开放式基金转换业务开放式基金转换业务基金定
7、期定额申购业务基金定期定额申购业务开放式基金转托管业务开放式基金转托管业务基金的业务操作流程基金的业务操作流程基金的业务操作流程基金的业务操作流程基金账户业务基金账户业务基金账户业务基金账户业务认购、申购、赎回业务认购、申购、赎回业务认购、申购、赎回业务认购、申购、赎回业务是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金而是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金而进行基金份额交收、托管的账户。进行基金份额交收、托管的账户。投资者在一个基金公司可申请开立一个基金账户,用于买卖基金。投资者在一个基金公司可申请开立一个基金账户,用于买卖基金。投资者可以通过营业部柜台和网上
8、交易两种方式开立基金账户。投资者可以通过营业部柜台和网上交易两种方式开立基金账户。认购:是指开放式基金设立募集期内,投资者购买基金的行为。认购:是指开放式基金设立募集期内,投资者购买基金的行为。申购:是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为。申购:是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为。赎回:是指基金持有人卖出其持有基金的行为。赎回:是指基金持有人卖出其持有基金的行为。注意的是:赎回采用注意的是:赎回采用“份额赎回、未知价法份额赎回、未知价法“原则。原则。资金到账时间:货币基金一般于资金到账时间:货币基金一般于T+1日、其他一般不超过七天,日、其他一般不超过七天,
9、QDII一一般在般在10天左右。天左右。基金的业务操作流程基金的业务操作流程开放式基金分红方式开放式基金分红方式开放式基金分红方式开放式基金分红方式开放式基金转换业务开放式基金转换业务开放式基金转换业务开放式基金转换业务基金定期定额申购业务基金定期定额申购业务基金定期定额申购业务基金定期定额申购业务是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金而是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金而进行基金份额交收、托管的账户。投资者可以通过营业部柜台和网上进行基金份额交收、托管的账户。投资者可以通过营业部柜台和网上交易两种方式开立基金账户。交易两种方式开立基金账户。基金转换
10、:是将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理基金转换:是将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理的另一只基金的行为。的另一只基金的行为。基金转换只能在同一销售机构进行。基金转换只能在同一销售机构进行。现金分红:是投资者以现金形式接受分红。现金分红:是投资者以现金形式接受分红。红利转投资:是投资者在分红时不是以现金方式接受红利,而是将红利转投资:是投资者在分红时不是以现金方式接受红利,而是将红利自动转为基金份额。红利自动转为基金份额。基金的业务操作流程基金的业务操作流程开放式基金转托管业务开放式基金转托管业务开放式基金转托管业务开放式基金转托管业务是指投资者将自己在某一代销机构托管的
11、基金份额转入另一代销机构是指投资者将自己在某一代销机构托管的基金份额转入另一代销机构的业务。的业务。投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请,再到转入机构投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请,再到转入机构办理转入申请。办理转入申请。定投基金业务办理定投基金业务办理定投基金业务办理定投基金业务办理如果想做定投基金业务,可以到营业厅柜台办理定投业务。如果想做定投基金业务,可以到营业厅柜台办理定投业务。1 1、根据投资者的风险承受能力、根据投资者的风险承受能力、根据投资者的风险承受能力、根据投资者的风险承受能力选择基金。风险由高到低:选择基金。风险由高到低:选择基金。风险由高到低:选
12、择基金。风险由高到低:股票型、混合型、债券型、保本股票型、混合型、债券型、保本股票型、混合型、债券型、保本股票型、混合型、债券型、保本型、货币型型、货币型型、货币型型、货币型基金风险与收益基金风险与收益货币基金保本基金债券基金混合基金基金的投资与选择基金的投资与选择2 2、根据投资者的投资时间选择、根据投资者的投资时间选择、根据投资者的投资时间选择、根据投资者的投资时间选择基金基金基金基金货币型基金货币型基金货币型基金货币型基金短期资金的港湾短期资金的港湾短期资金的港湾短期资金的港湾指数型基金指数型基金指数型基金指数型基金赚了指数就赚钱赚了指数就赚钱赚了指数就赚钱赚了指数就赚钱 3 3、选择投
13、资的时机、选择投资的时机、选择投资的时机、选择投资的时机股票基金基金的投资与选择基金的投资与选择 四种投资策略四种投资策略四种投资策略四种投资策略一、长期持有投资策略。一、长期持有投资策略。一、长期持有投资策略。一、长期持有投资策略。该策略是买入优秀的基金并无限期持有。国际股市的发展表明,长该策略是买入优秀的基金并无限期持有。国际股市的发展表明,长期来看股市整体是呈上升趋势,因此建立一种长期投资,是一种可靠期来看股市整体是呈上升趋势,因此建立一种长期投资,是一种可靠异性的获取股市平均收益的投资方式异性的获取股市平均收益的投资方式二、定期定投消除波动。二、定期定投消除波动。二、定期定投消除波动。
14、二、定期定投消除波动。是选取某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金,在一定期间是选取某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金,在一定期间内,不论股价是上涨还是下跌,都坚持定期以相同的资金购入该基金。内,不论股价是上涨还是下跌,都坚持定期以相同的资金购入该基金。三、分批买卖不错过时机。三、分批买卖不错过时机。三、分批买卖不错过时机。三、分批买卖不错过时机。分批买入策略是在不同价位平均投入资金,及每隔一段固定时间向分批买入策略是在不同价位平均投入资金,及每隔一段固定时间向市场投入等量的资金。当无法判断市场时机,可分批买入基金,而当市场投入等量的资金。当无法判断市场时机,可分批买入基金,而当基金涨
15、到一定高度是分批出售基金,投资者的良好愿望是低价买进高基金涨到一定高度是分批出售基金,投资者的良好愿望是低价买进高价卖出,但在现实情况中如愿以偿的投资者为数不多。价卖出,但在现实情况中如愿以偿的投资者为数不多。基金的投资与选择基金的投资与选择 四种投资策略四种投资策略四种投资策略四种投资策略四、固定目标收益率。四、固定目标收益率。四、固定目标收益率。四、固定目标收益率。固定目标收益率策略是基金投资策略之一,这种投资策略的简单操固定目标收益率策略是基金投资策略之一,这种投资策略的简单操作是,投资者设定一个固定目标收益率的涨幅为获利目标,只要基金作是,投资者设定一个固定目标收益率的涨幅为获利目标,
16、只要基金的涨幅超过你所设定的目标,就立即卖出而不考虑其他相关的变化。的涨幅超过你所设定的目标,就立即卖出而不考虑其他相关的变化。如何选择基金如何选择基金如何选择基金如何选择基金 今天市场的基金多种多样,千化万变,种类很多,那么这么多基金今天市场的基金多种多样,千化万变,种类很多,那么这么多基金今天市场的基金多种多样,千化万变,种类很多,那么这么多基金今天市场的基金多种多样,千化万变,种类很多,那么这么多基金我们怎么选择呢?下面我就将我自己的想法跟大家分享一下。我们怎么选择呢?下面我就将我自己的想法跟大家分享一下。我们怎么选择呢?下面我就将我自己的想法跟大家分享一下。我们怎么选择呢?下面我就将我
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