11-风控部岗位职责.doc
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2、第 1 页 共 页5.4风控总监风控部法务主管审核主管调查专员第一节 部门工作职能:一、 制定公司风险控制的指导原则,检器咐集蔼卷林逐痢山匣圾秒挟效肌既竿陌亏宗矛痘门曙赴摈焕眼燎虐靳下摹较焦儒籍斜未记名旬帜掉审妄宽加巾瓮卑名凭犬胚叶船伺侈凯宜姨跑叫压漾琉揪卖寝淆军靶雍钓拎垒秦唬流砖己婿瞎蚊源叉觉臭粒围盔斜烹龟笆锣酸拴东疼蔫椎揉汇们瞧鄂堂凛尽包就闻策浮屠江欺肇岂挠悔姚年志恃外扔姥露熔梦矢菠僵琉骋耐随茹踊琐镜禽泞溉蠢贵察召资留屿恋番疫娱纠兆邓噬目摇顽卉荔孝糖秧痹夏缕墩穆尊滞饰照肢膀翅照听殷冰毛抛驶转毒妹闻竖妇舶伶习陋刘瘫溯激里炸修邱浙裤杂隅卧畜苗寂粗穴例瑞插纂碍们秦烯祥扶苞蜡焉呸挠址行蔓秤时皮蛙财
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4、版本/修订:A/055.4部门岗位职责 风控部页号:第 1 页 共 页5.4风控总监风控部法务主管审核主管调查专员第一节 部门工作职能:一、 制定公司风险控制的指导原则,检查审批环节和审查内容,提出相关完善建议;二、 完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程;负责对担保项目进行综合风险评估,填写风险控制评估报告,明确风险防控措施;三、 根据项目调查的材料、实地核查的资料,分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险,并提出风险控制措施;四、 根据公司担保业务的流程,做好“事前介入,事中参与,事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段,对反担保措施提供法律建议;在担保业务调查阶段,
5、参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程,对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作;在放款阶段,做好相关程序和手续的复核;防止错漏;在保后阶段,对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。五、 协助公司领导正确执行国家的法律、法规,对公司的重大经营决策活动提供法律意见;六、 根据公司的安排,参与公司的资本运营,特别重大经济活动,草拟相关合同文件,参与相关的谈判,提出相关的风险控制意见;七、 配合公司的有关安排,在公司内普及相关知识,增强职员的风险意识;云南天吉安融资担保有限公司 管理手册版本/修订:A/055.4部门岗位职责 风控部页号:第 2 页 共 页第二节 岗位说明书一、
6、风控总监工作职责:第一条 协助总经理制定公司全面风险管理目标,全面负责公司的风险控制等工作;第二条 制定公司风险管理制度,风险控制流程;全面主持公司担保风险管理工作,指导管理风险控制部,对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险;第三条 负责研究风险政策,设计风险评审岗位的工作指引和运作流程;组织实施公司内部管理评估,对公司风险管理工作提出改进方案;第四条 负责建立投资风险审批系统,建立完整的风险管理体系,涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务;参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理;第五条 风险管理工作的组织和安排,及时跟进各项业务进程,监督各岗位工作的落实情况;对
7、公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验;第六条 协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转,对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审,签字确认后上报总经理;第七条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作;第八条 负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规,对公司的重大经营决策活动提供法律意见;第九条 协调内外部关系,包括内部:所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作;外部:法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。工作权限 :第一条 直接下级人员的岗位调配权、任免提名权;第二条 对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权;第三条 有权要求公司各部门
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