银行-对公大额存单业务管理办法模版.docx
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1、第二十四章 *银行对公大额存单业务管理办法第一章 总则第一条 为规范我行对公大额存单业务管理和操作,加强流动性管理,丰富主动负债业务品种,拓宽资金来源渠道,防范和监控业务风险,依据有关中华人民共和国商业银行法、大额存单管理暂行办法等关于法律、行政法规,特拟定本管理办法。第二条 本办法所指的对公大额存单是指我行面向非金融类机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证。对公大额存单是存款类金融产品,计入一般性存款考核。第三条 对公大额存单发行的目标客户是在我行开立账户的非银行等金融机构、机关团体以及保险公司、社保基金等*人民银行认可的其他单位。我行为投资人开立对公大额存单专用账户,投资人购买
2、对公大额存单遵循实名制原则。第四条 计划财务部依据有关全行资源配置、流动性及*场情形,拟定对公大额存单的发展策略及年度发行规模总体计划;公司业务部依据有关行内确定的总体计划,拟定细化的详细发行计划并在场组织发行。各分行未经总行授权不得开展对公大额存单的发行、投资和交易业务。第五条 对公大额存单发行采用电子化的方式,在我行的营业网点、电子银行以及经*人民银行认可的其他渠道发行。对公大额存单在发行前、发行后需按要求在全国银行间同业拆借中心(以下简称交易中心)、我行官网等平台进行信息披露。第二章 部门职责第六条 对公大额存单业务的管理环节涉及发行、转让(或赎回)、资金清算和风险管理等内容。职责部门涉
3、及公司业务部、计划财务部、资金部、运营管理部、信息科技部、电子银行部、风险管理部等有关部门,以及分行有关管理部门及经营单位。第七条 公司业务部作为对公大额存单的产品主管部门,负责制订和修订对公大额存单业务有关管理办法;负责依据有关行内确定的总体计划,拟定细化的详细发行计划并在*场组织发行;负责人民币对公大额存单的发行、转让(或赎回)等详细操作;负责对公大额存单业务的客户关系管理。第八条 计划财务部负责依据有关年度经营规划和资产负债配置方案,确定包括对公大额存单在内的大额存单年度发行规模;负责确定对公大额存单发行、提前支取或转让(或赎回)的报价;负责制订和修订对公大额存单业务会计核算办法;负责向
4、*人民银行报备包括对公大额存单在内的全行大额存单年度发行计划和当年注册发行额度等;负责通过交易中心向人民银行报备我行通过自有渠道发行的产品信息(包括发行、提前支取、赎回、兑付等信息)。第九条 资金部负责通过第三方平台发行的大额存单的发行报备及信息披露等有关工作。第十条 运营管理部负责制订和修订对公大额存单业务操作规程;负责与对公大额存单业务有关的账务核算、资金清算及柜台操作管理。第十一条 信息科技部负责依据有关业务发展的需求,开发或改造对公大额存单发行销售系统。第十二条 电子银行部负责依据有关业务主管部门的明确需求安排我行官网等平台进行信息披露;负责开发或改造对公大额存单的电子发行销售渠道。第
5、十三条 法律合规部负责对公大额存单的协议审核、大额和可疑支付交易的监控、防范利用对公大额存单业务进行洗钱等违法犯罪活动等工作。第十四条 风险管理部负责对对公大额存单发行业务、交易业务涉及的限额风险、*场风险等进行管理。第十五条 分行公司业务管理部、分行运营管理部、分行对公经营单位分别负责对公大额存单的发行组织、柜台业务操作、落地发行等工作。第三章 发行业务第十六条 计划财务部依据有关宏观经济、*场环境的变化趋势以及我行经营状况,确定包括对公大额存单在内的大额存单业务的年度发行规模,并依据有关确定的发行规模,在每年首期大额存单发行前,向*人民银行报备大额存单年度发行计划。第十七条 计划财务部统筹
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