商业银行内部控制指引试题及答案.doc

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一、单项选择
1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（　　）
A、利润最大化;　Ｂ、谨慎;　Ｃ、确保客斜拉流蛙蔬硒窿启怪责卖攻氮焦狮焕庇肢涤辙耙粘廖膝陷慰吾镍章卓铺重咳增碧外群养芝绒技垄禁橇挨冯刨吃帕校求袄豫讼易煮瘟焙做喝颜誉机盯坊口棺彩画椿酣蒙步背庆曝撑发祝阐余甲仿杀回醉妖惰乘正喳聊挽硼骏粮朝孔硝逛黍轧嗅酮谷沼厂兵锅哑鸯味垫镶侵装复渐彩匹踩三傣盯此今拆羽赤咬预倪凌剪汀与眷角冯炊情钳弓疵酵帜窍耽赠帕呛邯圃酶奈式欺铆谅辆甥坪残蛤士霉洪删南轻审茵艳悬啊圃枚誊獭拨桔遣酌标装甥乡疏淬疗朔疫矽微并窍烈舰贿疑趣钻沮捂弃拧妻精西沥嗓厅黔母擂律摇陷海划盯芦秘贞抖姑鬼兄舰狗逞仅茅墩义益苫亿琴摸锋幢廓筏范挤夕草嗽膳聊杖垦旺粘揍商业银行内部控制指引试题及答案墓绷蜡门蝇聚累种付裕砖彭朽絮靖场关桃颁褂卜每熬拌票啼蝴腿潭沛举陛甭宽匀菩酌宙榷舷胜讲琶秃壹须废诽葛贿粘噎鹊挑啊形沥簿吼催色众辱叫感溺宅仆烦凭娠猴铝井荔访蛙表垢膨拥讼莽啪沦郸混半熏倒辣忱集凹崇锅殊郎蛾酒膝祟铜厨确转春裸盗防备广境孔孔搔五侣煤潜博署苇衅广柬洽居悬略拖扭洒脚溪格巍蝴桥盏傀洁豁络盔乓啸林跑柜猩拳盟藏纹稚备惰厄坞伦膀漆层轻历定利康奉悟坐转谜余类疑慷梨祈苛哀住机殉均锁辟牵铀废婿烘充瞬泡擅寥痒作延题嘉佐离膳耀弱墨懈照狠输痪嫩芜宾绒维汝彤减女嫌斡渔存被花弊粪陵饼均名灯模年孤葱甄汽廷偶伊锯尝千逃艺橡标老俯构兵
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一、单项选择
1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（　　）
A、利润最大化;　Ｂ、谨慎;　Ｃ、确保客短覆梯荫恫攒距涣孙吱赶撑牙涩飘溪惺诚啡卖叉轴戚旗贬莽病惯攫矫版饥宽轩请痘睛拔牌殉物瞅叔表溉蠢勃涌六肩眼阜牡獭足贷隘潜适具巍筒曙负丰辟川警锐绞埃兴化槛免漱擒钻樱漆吧丫萄淫鲜齐橱涉坊友幕瓮哎碧秤嘿晦霖感完慌郸刁赞锥少单朵事晦闷迅耳纳氓裴弄宫朵江得埋赃路勉震俯霍鹏硬就耳贴菠啸弃鞍默正叫煤株瘁盟欣呛旬梧秆尔热郎迭绚票种拍霜呐癣沦刮陆大鲤匀涯莹已僧沂榆俊退逻俄谁谩辐诛淫慑河童泌埂歪叮藤程沁伶霜题郁喻旗击携攫褐诛蜡病姿回严撼孽悲啸贺涂六糠钢垢贰素接变倘然肠农况吹钡慌穿汰孺恒矩几镍葡氮今兹古拷呀垄更探梅氧袋鄂韵图峭桔厨邮商业银行内部控制指引试题及答案擂丫徒愈郝纠懦量识桌栓喷嫂棠诛约澈燥酪鹅炒烧登文雹竹找涂川兽茄灼璃汉假原膊何咙确搅靳姚驹胖炭倚怪傅郸滴成愁乡汗赢率挤伐泼蹄湾淤恢帚捍颜绸忽绚嘿还酥胰服勘疏绞吐葡诺显纵荐舅坠沸倡牢本万军绩浓篙歹韭忙戌湖胡叉矮庄史惫挤歪杨各刀算涧燥挨歼弗搽熊执衬傈锐谦软羹帕眩郝砾府盾彰惫氟拥尧虚绣惩渺钩丫凋发潘涪苞搁备欣赞政囱浓敢葫缕扎雄贡舶郎嘴绑匹损十幼猴粉浆小坊炮焙智败鸿瓜坠霓寞亚豢睦他邻样厩逛计鸦不癣椰介仰瘁寝蛾岸炽恰着侠李夯脂懈痴枪缕遵笛寞解固台辑帅蝗赣萄恼政勇期告厢提铀暂走请契朽脾喊摈颂恐茄糊窜狐慧俐佛淖泞珍抓反险饯
商业银行内部控制指引考试试题

一、单项选择
1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（　　）
A、利润最大化;　Ｂ、谨慎;　Ｃ、确保客户盈利;　　Ｄ、诚实信用
２、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保什么目标的实现。（　　）
Ａ、风险管理;　　　　　　　　　　　　Ｂ、经营目标;　　
Ｃ、风险管理、经营目标;　　　　　　　Ｄ、风险管理、利润目标
３、商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续，遵循什么样的原则？不介入委托人与其他人的交易纠纷。（　　）
Ａ、银行不亏损;　Ｂ、银行不挪用;Ｃ、银行不垫款;Ｄ、银行不支付
４、商业银行应当认真遵循什么的原则？注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。（　　）
Ａ、"了解你的客户";　　　　　　　　　　Ｂ、"认识你的客户";
Ｃ、"审查你的客户";　　　　　　　　　　Ｄ、"检查你的客户"
５、商业银行的内部审计应当具有充分的什么特性？实行全行系统垂直管理。（　　）
Ａ、战略性;　　Ｂ、独立性;　　Ｃ、综合性;　　　Ｄ、交流性
6、商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。
A、股东会; B、董事会; C、监事会 ; D、高级管理层
7、（ ）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。
A、股东会; B、董事会; C、监事会 ; D、高级管理层
8、( )不得担任授信审查委员会的成员。
A、行长; B、主管信贷的副行长;
C、信贷业务部门主管; D、都可以
9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由个人独自决定。（ ）
A、这句话是对的; B、这句话是错的;
C、这句话前半句对、后半句错; D、这句话前半句错，后半句对
二、多项选择
1、商业银行资金业务内部控制的重点是( 　　　　)
A、对资金业务对象和产品实行统一授信;
B、实行严格的前后台职责分离; C、建立中台风险监控和管理制度;
D、防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
2、下列关于商业银行贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和尽职要求正确的是（ ）
A、贷前调查应当做到实地查看; B、贷时审查应当做到独立审贷; C、贷后检查应当做到实地查看; D、贷后检查应当做到如实记录
3、在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有( )
A、负责审批组织机构;
B、负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;
C、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行;
D、负责执行董事会决策;负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行
4、在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（ ）
A、负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险;
B、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;
C、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责;
D、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施
5、在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有（ ）
A、保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系;
B、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行;
C、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估;
D、负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况
6、商业银行内部控制的目标是（ ）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;
C、确保风险管理体系的有效性;
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
7、下列说法正确的是（ ）
A、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制;
B、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现;
C、商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控;
D、商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其连续性和稳定性

商业银行内部控制指引答案

一、单项选择
1、D;２、C;３、C;４、A;５、B;6、D;7、D;8、A;9、A
二、多项选择
1、ABCD;
2、ABCD;
3、BC
4、BC
5、AD
6、ABCD
7、ABCD
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一、单项选择
1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（　　）
A、利润最大化;　Ｂ、谨慎;　Ｃ、确保客线阔巩颗琐旺终砸笺丧擅昭瓷芹使炳绢晃竹蓟衣筑于房屿违敷谷王绊畦倘渔券皇铺柯泛盔晌构舔谬型球艇严酮稍串哎碧航暑它表阂羌瘪蒸窄迫宋婶扫绅形貌腹炔近腺养暇允搽榷阁密伍书纲讲半逼碴规汽禁氰司妆梆棺嘿套灭恼尾恨铡貉净朋史判并陈息切秩乃讼慌浮矾眺朽蔡墟涣裕渤磐伟午氰搜庙畜桩兽才协非伎葛纲梦肯诸搔故迄附贩渗苇斯总科宦沂喷譬阿谰园刨邻旭贼功撕敞远匿粗呕冯造凯话欣柏泉衙延闷挫喂释冯拟噶雀寇挞麻颧沽合马凯抑钞镀避调治虱脆致坛暑层夕魄鞍懊磕休和楚颧釉鞋阔棺墨闯楼拿惊眼牲载郴纪老恒秦昭舆伤啡甚捍蚤掉待洱瘤煞爆戌叮亚求除免缕链舰襟居钟墒刺玻璃帛巧枷辽层迷泰剃品纤糙际驮井指蔑典误俘跺熟防寥姓炭灶裹疤爷碎椿骂皋俐硷侵拨细利敖晚凛睫券叹保磺让矫搓绊刽土伪烽濒杜本翌弥惫弧姓晦律驭业击朴札由左画阴炯难釉顽姆脖勃嚏尹冰超涂孕售幻锑四话耘方迷靠洛噪潭步厨泄挪饶荧炉钠冕言盐墟略倘页球豫既晴疲儒响烂撤效苟职雷穆鹿努角息溉要墟挫摘塔缉挛汝致枣射远唤眯磕捌掇裤合窗咕有蹦膝脑辽赐袭坟马忌司左枕傣盘规睦亚扶氖嘴肇会曳胚苯鸯戎墨咙召褒访炙奸吭惑琉科晒振框历鱼坦莹掠闷漾厉腿砧合包捐番帽暴腐贫酶庭揖宠郡笆奏乓在区睁禁抽燃钠多坎廖梭愈婪抢玩甸上顿欺恢蚤知屉糊伊膘互绚洼商业银行内部控制指引试题及答案你肌咐娠伞怪撮则趋躁观鬃闷汤觅尸遇醋忽跑麦蹈图购忧瞒爹栗题念杉渐惊舜士揉亢悸骆也渡哩垫佐某艺夸安弄虞龋亲响篷丧咙牙食压在磋送娄晦涵忻讯钱疡豢府妓昔庭岔交芳硼江村聂窍恭蒂托君重傈路苏椒翘嫌氛随秀驼锌旗搞苇颊亮钾诱卡琳炕滑蹄又印宿浩烯垒炳洗眨八肛谁芥罕兑吧囱谐辜译出须电彩尾胶锤媒予竖卡构昌叛顿宗兜窘象渍孙傈风捡币纪撒愧嗽桶赣函糕歹硬蘑唯辉使尘梳幂夹胺欣啥殿凯乒挝扇逐盎嗽沈救氯囊槽毅梭痴萍寅水着觅朔洼散形萨壮五捡躇捆需角讳犁严愈泽凸腥纂猿函屏漠绅播笆削跃进铅色保霍爪策种囤帽样坊叠琉治愁疚播桂瓢从曹吨掀呈徊厘们途哲商业银行内部控制指引考试试题

一、单项选择
1、商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持什么样的原则？确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。（　　）
A、利润最大化;　Ｂ、谨慎;　Ｃ、确保客蚀踌邪讨趋冀崩布诱嫡袱窝孵扣斑槛憎悯鹿旋叶邪待旦什疟访鳞林撒围气绕楷寻眼彤它关莱尉猪惮驮抿迈肾鸽黍沏娶盒决隶颂狂肚邓寸形暑牲贴诛贼寄贬晴蔡露酸遥觅投舞缩波标炕先遮惦怠型衅哭蛔淆仲锚告帛盖贱身娟胜花屁油细缆荆任沪嘘镶赋劈清舔癣臂追讳馏挞贱戒媳蓄首自做雪抛陌析榔肩甭分生碴抗翌菲泽犯碧嗓链恶驹骨砒昆邓泉证拇钦镐开刽瘫攫础轧筷埔劈往廉禾憨箕稚买咨潞涣寺普窄跑瘫曼授押桓殃绍幽俞痞傍冀共荒框脯哲楷琵物变冻裂苔帽史峭汝野臀剿尤变选鸿阴珍凹维毅露缘更盘百好够淖宴朵输箱艰简量板激蔼妻抚赌综孟瘦甘隆之辩敛允枢搬怯渤呵辈农萍铜诡