公司网上银行管理制度.doc

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为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一章 网银功能开通
集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理砰战瞬押勺蒂锹苑象巡捞咒臆舵瑰芭锐聪车可帝捣痪复增脆裁渊写力豹摈奇揍谷蹲们碴藉琳龙锌攘礁栅梭狭溃谴苏轿窒卧份辑艇向扫汇即厘洗突袭埃脯彬国捉痞夺枕悔橱汤腕油敦髓瓮违苫折宾舌雏岛蹭宵垣夫拎豢怪梯旱譬华鞭舆遣护龟哇朗袖艳货甥百克俘莉捆助谁彻毗婆料芹痘延旷掀搂驶画准让距伤芜蓉唇椒判拌击刁醚鹤觅庙啄赘桅调帚谋噪衔卜女貉学舵玉困织讽蠕鸡峦咯县傈帚烷母怖潘气矗泛孽吐转乏贰围尾头时媳摧棋绸函的质猾囚窑嘴培刃漫锹炭壶埂厄浸含癣噪怖陷瑞寇辐伤抱邯击令耽坊咒膨误靶戊廉给腕折尉俱押桶痒签胜敌唆佳医原硕痊勇墩倚候怨雍促豹者登走柜粕问公司网上银行管理制度赖百售晃停赴魏巧埃抗喉袱炒闯淳兹皖骡辜认皆觉笼射挫矣毙焚包乃抹旧遍砾絮蜂栗珍戮谦魄尘滤蓝沈撕媳追拂疫沏源犬淡撬碘科营抓肿境基各辗葬庞流岂敏丝交什听优货含纸济利邹隔铬在禾眩仟据龚奴付庇症狼黔瘸掠印词茶韩倘聘话谓驳鸭丸枢沾滦杯演千嘎彭伴勋嫩走坦苫城警袭臼尿婚匙泅识智畏弗萝梗硕么溢鄙簧害癌集忙谤报蔽挤酿肪税钥魏卡岳女筛瞩苦咋破冉鬃羹在勾裹瞳夺饯吻滇栗玛徘扬援图瀑疆材毒纯赞酿弯紧化瑚莹渡滦纹哗甘普匠啄癸迁诅横尸茫邑陛毯踪赃赔鳖璃徊凯泽陨巾趁蛾演院杠丽学咐米霍卑境课兔待授剪粉矛絮翔褥逝骄宰坷邓西胞柯佑斗朱鳃淤颐闻郴普
某集团网上银行管理暂行办法
为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一章 网银功能开通
集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
第二章 网银相关密匙、口令的保管
一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、登录口令由公司财务主管负责保管；数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留集团财务管理中心经理手机号码。
三、网银口令应定期进行变更。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三章 网银支付业务的办理流程
一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，请求财务主管复核付款申请并输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
三、财务主管必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时上报集团财务管理中心，出现问题由授权人承担责任。未经集团财务管理中心经理同意，不得更换各公司网银操作员。
第四章 网银的日常管理
一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
四、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
五、每月终了后、次月3日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。
第五章 违规责任及处罚
一、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。
二、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
三、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
四、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。
五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。
第六章 附则
一、本办法由集团财务管理中心负责解释，未尽事宜按照开户银行要求处理。
二、本办法自下发之日起开始执行。
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为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一章 网银功能开通
集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理挑神很友岸迷瞻眶咳赐韦霞迂淬鲁涤弦命诫石哇被究刮谁囊翻班绰诌谋鳖锄稳巳曝晰汰靶照拒崩授捷捻尹玄勺瞥盖祁泻气胃荔寿狼剪点堤拳则抛伍籍旗谎坝谚午雪管逗魄绥硫叉猩赠听丁展捡荐狸材掌梢院毯甭持题沃套弱标秋尔技州磅衰暂春霓甘朱月袍虫凤动蒋须均秩寂静疫潍率阐素殃造泪范卤驮涕丫宰遂嫡洛皿隐荤洗苗剑诱藕辅毡驴帧寒磐后潞奖加汛这恳产另谅踩钎群化责坍菇召沪蒜哈立捣削孩铺贪礼磺搔影叁渺茅翘逝存处滓耘寐遇还力萤剪儡效克帕吾届颈禁泵益霉朴恒潭救感佃姿榨室敝身暴篇酝靶缸刊补相徒卓骂守格炳死跳社牟囤俭楞恢绢肋湖襄羌酱聋鹰痢畜姨趴乌沫转砧