2017年基金从业资格考试题库一.doc

2017年基金从业资格考试模拟试题卷一(1) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(2) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露(4)根据证券投资基金法，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%，5%D. 10%,10%(5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A. 3B. 6C. 9D. 12(6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险(7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日(8)英国第一家证券交易所成立于()A. 1602年B. 1773年C. 1790年D. 1817年(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述(11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？()A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 主动型基金(12)现行中华人民共和国公司法的施行日期为（）A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法(14)基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A. 基金管理人 B. 基金托管人C. 商业银行D. 基金份额持有人(15)我国证券市场监管的主要任务（）A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序D. 优先保护投资者利益(16)证券投资基金销售管理办法由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(17)根据市场的功能划分，证券市场可分为（） A. 一级市场和初级市场B. 证券发行市场和初级市场C. 证券发行市场和证券交易市场D. 二级市场和次级市 (18)以下不属于基金托管人信息披露范围的是()。A. 基金资产保管信息披露B. 会计核算信息披露C. 净值复核信息披露D. 基金募集信息披露(19)证券市场不是()的直接交换场所。A. 价值B. 财产权利C. 风险D. 有价证券信息(20)中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实施?（）A. 国务院B. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 证券委员会(21)（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 日常持续监管D. 现场监管(22)优先股票的股息率（）。 A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 与普通股呈正相关 (23)对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24)银行证券不包括：（） A. 银行汇票B. 银行本票C. 银行支票D. 银行股票 (25)下列关于基金的税收陈述正确的是（）。A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0 3的税率征收印花税C. 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照01的税率征收印花税D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税(26)股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（） A. 参加股东大会B. 投票表决C. 参与公司的决策和经营D. 收取股息或分享红利 (27)偏债型基金可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的()。A. 20B. 30C. 40D. 50(28)狭义的有价证券指()。A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 商业证券(29)公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产（）的构成内幕信息。A. 30B. 50C. 10D. 20(30)证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是()。A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定B. 有专门负责基金代销业务的部门C. 财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行(31)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：()A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(32)股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周(33)基金信息披露的部门规章主要体现在()。A. 证券投资基金法B. 证券投资基金信息披露管理办法C. 上市开放式基金业务指引D. 深圳交易所证券投资基金上市规则(34)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35)信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36)对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A. 3B. 5C. 7D. 10(37)以下各类型基金，属于行业型股票型基金的有()。A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：（） A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利 (39)依据我国基金法规定，基金管理人由依法设立的()担任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人(40)下列()不属于货币市场基金所面临的风险。A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场相关风险(41)股票型基金的主要投资目标是()。A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于()人民币。A. 2亿元B. 3亿元C. 5亿元D. 10亿元(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。 A. 5%B. 10%C. 15%D. 20% (44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:A. 0.1%B. 0.15%C. 0.25%D. 0.33%(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？()A. 股票B. 可转换债券C. 剩余期限超过397天的债券D. 流通部受限的证劵(46)股票的每股净资产又称为股票的（）。 A. 票面价值B. 账面价值C. 市场价值D. 内在价值 (47)货币市场基金适合何种类型的投资者()。A. 风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者B. 追求稳定收人的投资者C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：()A. 持仓风格B. 持股风格C. 资产估值增值潜力D. 行业配置风格(49)代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求（）A. 须经公告B. 须经招募说明书载明并公告C. 须经招募说明书载明D. 须经基金合同约定(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于股票的为股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（）。A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划。C. 交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。D. 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令。(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销(54)证券投资基金运作管理办法中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55)久期是用来衡量债券的()。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(56)下面()是无期证券。A. 股票B. 开放式基金 C. 国债D. 金融债(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是()。A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D. 本金保证比例为100或高于100%，但不能低于100(59)在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一次基金净值报价。A. 5B. 10C. 15D. 20(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括()。A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛通常较高D. 信息披露程度一般不够及时透明(61)在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62)招募说明书中最重要的信息是()。A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征(63)证券投资基金反映的是（）关系。A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(64)（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件A. 招募说明书B. 基金合同C. 托管协议D. 基金份额发售公告(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（）A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门(66)资本证券持有人有()。A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入请求权D. 商品使用权(67)基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(68)基金管理人应在基金份额发售的()日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69)以下有价证券的流动性最强()。A. 凭证式国债B. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财计划(70)我国证券法规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款(71)根据投资目标不同，可以将基金分为()A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A. 华安创新B. 华夏回报C. 博时价值增长D. 南方绩优成长(73)以下不属于基金定期报告的是()。A. 基金季度报告B. 基金半年度报告C. 基金年度报告D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收(75)下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A. 基金转换费B. 基金管理人的管理费C. 基金托管人的托管费D. 销售服务费(76)我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是（）A. 证监会B. 证监会派出机构C. 中国投资者保护基金D. 中国证券业协会和证券交易所(77)当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度()时，基金管理人应当在事件发生之日起( .)日内就此事项进行临时公告。A. 在0.25%0.5%之间时，1B. 在0.25%一0.5%之间时，2C. 绝对值超过0.5%，1D. 绝对值超过0.5%,2 (78)债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越()。A. 小，高B. 大，高.C. 小，低D. 大，低(79)以下不可从基金中列支的费用是（）。A. 基金管理人的管理费B. 基金托管人的托管费C. 销售服务费D. 合同生效前的律师费(80)由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为()。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险81.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性82.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.2083.基金投资人承担的义务不包括()。A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动84.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。A.1660B.1670C.1860D.187085.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求86.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。A.3B.5C.10D.2088.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额90.下列不属于基金产品风险评价依据的是()。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生91.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%92.目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰94.货币市场基金以()为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具95.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金.根据募集方式，分为公募基金和私募基金A.I、B.B.I、C.、D.I、96.()既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金D.QDII基金97.()通常又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是()。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股100.()具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金答案(1) :D(2) :B(3) :D(4) :D(5) :B(6) :C(7) :B(8) :B(9) :C(10) :A(11) :C(12) :A(13) :A(14) :A(15) :A(16) :B(17) :C(18) :D(19) :D(20) :C(21) :A(22) :C(23) :A(24) :D(25) :C(26) :C(27) :A(28) :C(29) :A(30) :C(31) :D(32) :C(33) :B(34) :B(35) :C(36) :C(37) :B(38) :C(39) :A(40) :D(41) :A(42) :B(43) :B(44) :C(45) :D(46) :B(47) :C(48) :C(49) :B(50) :B(51) :C(52) :C(53) :B(54) :A(55) :A(56) :A(57) :D(58) :D(59) :C(60) :B(61) :C(62) :D(63) :C(64) :B(65) :A(66) :C(67) :A(68) :B(69) :C(70) :B(71) :C(72) :A(73) :D(74) :B(75) :A(76) :D(77) :D(78) :B(79) :D(80) :A81D82C83B84D85A86A87D88D89B90D91C92A93B94C95C96B97B98C99D100C个人工作业务总结本人于2009年7月进入新疆中正鑫磊地矿技术服务有限公司(前身为“西安中正矿业信息咨询有限公司”)，主要从事测量技术工作，至今已有三年。在这宝贵的三年时间里，我边工作、边学习测绘相专业书籍，遇到不懂得问题积极的请教工程师们，在他们耐心的教授和指导下，我的专业知识水平得到了很到的提高，并在实地测量工作中加以运用、总结，不断的提高自己的专业技术水平。同时积极的参与技术培训学习，加速自身知识的不断更新和自身素质的提高。努力使自己成为一名合格的测绘技术人员。在这三年中，在公司各领导及同事的帮助带领下，按照岗位职责要求和行为规范，努力做好本职工作，认真完成了领导所交给的各项工作，在思想觉悟及工作能力方面有了很大的提高。 在思想上积极向上，能够认真贯彻党的基本方针政策，积极学习政治理论，坚持四项基本原则，遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心。积极主动学习专业知识，工作态度端正，认真负责，具有良好的思想政治素质、思想品质和职业道德。 在工作态度方面，勤奋敬业，热爱本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，能够主动寻找自己的不足并及时学习补充，始终保持严谨认真的工作态度和一丝不苟的工作作风。 在公司领导的关怀以及同事们的支持和帮助下，我迅速的完成了职业角色的转变。一、回顾这四年来的职业生涯，我主要做了以下工作：1、参与了新疆库车县新疆库车县胡同布拉克石灰岩矿的野外测绘和放线工作、点之记的编写工作、1:2000地形地质图修测、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作，提交成果新疆库车县胡同布拉克石灰岩矿普查报告已通过评审。2、参与了库车县城北水厂建设项目用地压覆矿产资源评估项目的室内地质资料编写工作，提交成果为库车县城北水厂建设项目用地压覆矿产资源评估报告，现已通过评审。3、参与了新疆库车县巴西克其克盐矿普查项目的野外地质勘查工作，参与项目包括：1:2000地质测图、1:1000勘查线剖面测量、测绘内业资料的编写工作；最终提交的新疆库车县康村盐矿普查报告已通过评审。4、参与了新疆哈密市南坡子泉金矿2009年度矿山储量监测工作，项目包括：野外地质测量与室内地质资料的编写，提交成果为新疆哈密市南坡子泉金矿2009年度矿山储量年报，现已通过评审。6、参与了新疆博乐市五台石灰岩矿9号矿区勘探项目的野外地质勘查工作，项目包括：1:2000地质测图、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作，并绘制相应图件。7、参与了新疆博乐市托特克斜花岗岩矿详查报告项目的野外地质勘查工作，项目包括：1:2000地质测图、1:1000勘探剖面测量、测绘内业资料的编写工作，并绘制相应图件。通过以上的这些工作，我学习并具备了以下工作能力： 1、通过实习，对测绘这门学科的研究内容及实际意义有了系统的认识。加深对测量学基本理论的理解，能够用有关理论指导作业实践，做到理论与实践相统一，提高分析问题、解决问题的能力，从而对测量学的基本内容得到一次实际应用，使所学知识进一步巩固、深化。2、熟悉了三、四等控制测量的作业程序及施测方法，并掌握了全站仪、静态GPS、RTK等测量仪器的工作原理和操作方法。3、掌握了GPS控制测量内业解算软件（南方测绘 Gps数据处理）以及内业成图软件（南方cass）的操作应用。能够将外业测量的数据导入软件进行地形图成图和处理。4、在项目技术负责的指导下熟悉了测量技术总结的编写要求和方法，并参与了部分项目测量技术总结章节的编写工作。5、在项目负责的领导下参与整个测量项目的组织运作，对项目的实施过程有了深刻理解。通过在项目组的实习锻炼了自己的组织协调能力，为以后的工作打下了坚实基础。二、工作中尚存在的问题 从事测绘工作以来，深深感受到工作的繁忙、责任的重大，也因此没能全方位地进行系统地学习实践，主要表现为没有足够的经验，对于地形复杂的地段理解不够深刻；理论知识掌握不够系统，实践能力尚为有限。以上问题，在今后工作中自己将努力做到更好。三、今后的工作打算 通过总结四年来的工作，我无论从工作技术上，还是从世界观、人生观、价值观等各个方面，都有了很大的提高。今后，我会在此基础上，刻苦钻研，再接再厉，使自己在业务知识水平更上一层楼，为测绘事业的发展，贡献自己的力量。