证券股份有限公司营业部开放式基金业务操作规程模版.doc

**证券股份有限公司
**证券股份有限公司
营业部开放式基金业务操作规程
[*年 3月修订]
目 录
第一章 总则....................................................... 2
第二章 账户业务................................................... 5
第一节 开放式基金账户开户 ..................................... 5
第二节 增加基金交易账号 ....................................... 7
第三节 基金账户资料文件资料的查询 ..................................... 9
第四节 基金账户资料文件资料的变更 .................................... 10
第五节 开放式基金账户的销户 ................. ................ 12
第六节 基金交易账号的销户 .................................... 14
第七节 账户业务风险要点 ...................................... 17
第三章 交易业务.................................................. 18
第一节 认购、申购 ............................................ 18
第二节 撤单 .................................................. 20
第三节 赎回 .................................................. 22
第四节 基金定时定额申购 ...................................... 24
第五节 基金分红方式变更 ..................................... 27
第六节 基金转托管 ............................................ 29
第七节 基金转换 .............................................. 36
第八节 基金 交易过户 ........................................ 38
第九节 基金分拆与合并 ........................................ 41
第十节 基金份额的冻结与解冻 .................................. 43
第十一节 基金封转开确权 ........................................ 45
第十二节 交易型开放式指数基金（ETF） ........................... 47
第十三节 上证基金通 ............................................ 50
第十四节 上*开放式基金（LOF） ................................. 54
第十五节 上交所实时申赎货币基金 ................................ 56
第十六节 交易业务风险要点 ...................................... 57
第四章 收费标准及客户资料文件资料保管.................................... 58
第五章 附则...................................................... 58
附件：常用表单..................................................... 58
1 / 58

**证券股份有限公司
第一章 总则
为规范营业部开放式基金的账户类和交易类业务管理，保障开放式基金业务
的正常运行，维护基金投资人的合法权益，依据有关《证券投资基金法》、《**证券
交易所交易规则》、《**证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》、《上
海证券交易所开放式基金业务管理办法》、《**证券交易所上*开放式基金业务
指引》、《**证券交易所货币*场基金实时申购赎回业务指引》、《**证券交易
所债券 ETF业务指南》、《**证券交易所黄金交易型开放式证券投资基金业务指
引》、《深圳证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎
回实施细则》等国家关于法律法规及规章制度，并结合营业部的实际情形，特制
定本规程。
1.1一般规定：
1.1.1 营业部在办理客户开放式基金业务前，应先为客户开立资金账户，资金
账户为合格账户且状态正常。客户资金账户的开立及管理参照《**证
券股份有限公司经纪业务交易操作规程》、《**证券股份有限公司营业
部客户见证开户业务操作规程》、《**证券股份有限公司营业部客户网
上开户业务操作规程》的规定。
1.1.2 客户开立的资金账户及开放式基金账户中登记的身份基本信息应与客户
身份证明资料文件中记载的信息保持一致，做到名实相符，一一对应。
1.1.3 客户临柜申请办理开放式基金业务时，营业部应参照《**证券股份有
限公司经纪业务交易操作规程》的规定审核客户身份材料，依照反洗钱、
监管条例及我司客户身份识别等有关规定，对客户身份进行识别。
1.1.4 营业部在为尚未进行风险承受能力测评或风险承受能力测评已过期的客
户办理基金业务前，应当要求客户进行风险承受能力测评，并告知其评
测结果。营业部在销售基金和有关产品的过程中，应当坚持客户权益优
先原则，对客户风险承受能力进行延续识别，注重依据有关客户的风险承受
能力销售不同风险等级的产品，通过风险等级的揭示进行风险匹配工作，
提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品。
1.1.5 营业部应当加强投资者教育工作，引导客户充份认识基金产品的风险特
征，保障客户合法权益。
2 / 58

**证券股份有限公司
1.1.6 营业部应当每交易日盘后通过柜台系统查询前一日的客户基金委托确认
情形，对于客户交易被拒绝或者确认失败的情形，营业部须指定专人查
明原因，通过电话、短信或邮件等形式及时通知客户，并对通知情形予
以记录留痕。
1.1.7 营业部应当依据有关《**证券股份有限公司经纪业务客户资料文件资料管理办法》
的规定，妥善保管客户的开户资料文件资料和与销售业务关于的其他资料文件资料，严格
执行借阅及交接手续。
1.1.8 营业部应当依法为客户保守秘密，非法定原因不得泄露客户买卖、持有
基金份额的信息或者其他信息。
1.1.9 本规程中未做出明确规定的，营业部应依照《**证券股份有限公司经
纪业务交易操作规程》的有关规定执行。
1.2 名词释义
本规程所涉及的开放式基金业务有关名词释义如下：
1.2.1 开放式基金账户：开放式基金账户又称 TA基金账户，是指注册登记人为
投资人建立的，用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的
基金种类、数量变化情形的账户。
1.2.2 基金交易账户：销售商为投资者开立的，用于管理和记录投资者通过该
销售商买卖基金份额、基金份额变更及资金结余情形的账户。
1.2.3 基金认购：客户在经证券主管机关批准第一次发行的开放式基金发行期（募
集期）内， 过基金管理公司直销点或代销机构购买该基金的行为。
1.2.4 基金申购：客户在开放式基金开放申购赎回期间在销售机构按单位基金
资产净值加上申购费用向基金管理公司购买基金单位的行为。
1.2.5 基金赎回：指基金持有人在基金销售机构按一定的价格，向基金管理公
司赎回所持有基金的行为。
1.2.6 基金定投：指投资者与关于销售机构商定每期的扣款时间、扣款金额及
扣款方式等，然后由销售机构在商定的扣款日从投资者指定资金账户内
自动履行扣款和基金申购的投资方式。
1.2.7 红利再投资：基金分红方式的一种，指开放式基金进行分红时，基金持
有人将现金分红再投资该基金，以取得基金份额的一种方式。
3 / 58

**证券股份有限公司
1.2.8 基金转换：指同一基金管理人管理的不同基金间的转换或同一伞形基金
下不同子基金的转换。转换的基金必须是销售机构代理的同一基金管理
人管理并且同一登记过户人登记的基金。
1.2.9 基金非交易过户：是指由于司法强制执行、继承资产分割等原因，由基
金注册登记机构将某一基金账户的基金份额所有或部分直接划转至另一
基金账户。
1.2.10 分级基金：是指通过基金协议商定的风险收益分配方式，将基金份额分
为预期风险收益不同的子份额，其中所有或者部分类别份额在证券交易
所上*交易或者申赎的基金。
1.2.11 基金封转开确权：指基金管理公司发行的封闭式基金退*后，基金份额
持有人需要对其持有的封闭式基金份额进行重新确认与登记，转换为登
记注册在 TA系统的开放式基金的过程。
1.2.12 ETF：交易型开放式指数基金的简称，是指经依法募集的，投资特定指数
所对应组合证券或基金协议商定的其他投资标的的开放式基金，其基金
份额用组合证券、现金或基金协议商定的其他对价进行申购、赎回，并
在证券交易所上*交易。
1.2.13 上证基金通：**证券交易所（以下简称“上交所”）开放式基金销售系
统，可为开放式基金的认购、申购、赎回等有关业务提供高效率、自动、
一体化的技术支持。
1.2.14 LOF：上*开 式基金的简称，是通过证券交易所上*交易的开放式基金，
其基金份额使用现金依照“金额申购、份额赎回”的方式进行申赎。
1.2.15 跨系统转托管：指投资者将托管在场内证券经营机构的基金份额转托管
至场外基金销售机构（场内转场外）；或将托管在场外基金销售机构的基
金份额转托管至场内证券经营机构（场外转场内）。
4 / 58

**证券股份有限公司
第二章 账户业务
第一节 开放式基金账户开户
2.1.1 开放式基金账户开户业务流程
开放式基金账户开户
客户
柜台经办人员
经办人员审核客户身份证件是否真实
有效，表单是否完整齐全，客户身份
信息是否更新，是否进行风险承受能
力测评（确认已开立资金账户）
客户持有效证件临柜申请，填写《开放式基
金账户业务申请表》、《证券投资基金投资人
权益须知》、《开放式基金风险揭示书》
否
返还客户证件资料文件资料，
业务终止
是
机构客户开户需经运营总监审核
经办人员操作，复核人员复核，
打印业务回单，交客户签字确认
返还客户证件资料文件资料及
凭证客户联
资料文件资料归档
客户也可 过基金管理公司
客户服 电话、网站查询开户
确认情形
T+2 日查询开户结果
(一) 营业部经办人员（以下简称“经办人员”）在办理本业务前，应依据有关本
规程“1.1 一般规定”的要求，审核客户提交的身份资料文件资料并履行客户身份识别、
风险测评、投资者教育、适当性管理等有关工作。
(二) 经办人员指导客户或有效代理人填写并签署《开放式基金账户业务申
请表》选择“基金账户开户”，第一次开设基金账户的客户或有效代理人还需签署
《证券投资基金投资人权益须知》、《开放式基金风险揭示书》。
(三) 经办人员应对客户提交的上述材料的完整性、合法性、一致性、真实
5 / 58

**证券股份有限公司
性进行核验。机构客户开立开放式基金账户需经运营总监审核，在审核通过后，
经办人员在柜台系统中为客户开立有关基金账户。
(四) 复核人员复核，打印业务回单交由客户签字确认，营业部加盖基金代
销业务专用章，经办人复核人签章后留存业务申请表单、业务回单的券商联及客
户身份证明资料文件复印件，返还客户业务表单、业务回单的客户联及身份证件。
(五) T+2 日，经办人员查询基金账户开户结果。若查询出基金账户开户失
败，需查明失败原因，及时通知客户。
(六) 客户资料文件资料的归档，经办人员依据有关《**证券股份有限公司经纪业务客
户资料文件资料管理办法》进行归档保管。
2.1.2 开放式基金账户开户注意事项
(一) 除法律、法规和规章另有规定外，每个客户在每个基金注册登记机构
只能申请开立一个开放式基金账户，基金账户实行实名制，客户可以一次开立多
个基金管理公司的基金账户。
(二) 经办人员应依据有关各家基金管理公司的详细业务规则受理业务，特别注
意基金管理公司所支持的证件类型及代理权限等。
(三) 对于“投资类型”（即分红方式），基金管理公司通常默认为“现金分
红”，经办人员在开户时设置“红利再投资”不保证能成功。如客户拟变更分红
方式，履行份额认购、申购后需主动进行分红方式变更，详细流程参照“第三章
第五节 基金分红方式变更”。
6 / 58

**证券股份有限公司
第二节 增加基金交易账号
2.2.1 增加基金交易账号流程
增加基金交易账号
客户
柜台经办人员
客户持有效证件、开放式基金账号临柜申
请，填写《开放式基金账户业务申请表》、《证
券投资基金投资人权益须知》、《开放式基金
风险揭示书》
经办人员审核客户身份证件是否真
实有效，表单是否完整齐全, 客户身
份信息是否更新，是否进行风险承受
能力测评（确认已开立资金账户）
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
审核客户基金账号身份信息与
证件信息是否一致
返还客户证件资料文件资料，通知客户
办理变更手续，资料文件资料一致后予
以登记
否
是
机构客户增加基金交易账号
需经运营总监审核
返还客户证件资料文件资料及
凭证客户联
经办人员办理基金交易账号登记，复核
人员复核，打印回单，客户签字确认
资料文件资料归档
T+2 日查询登记结果
(一) 经办人员在办理本业务前，应依据有关本规程“1.1 一般规定”的要求，
审核客户提交的身份资料文件资料并履行客户身份识别、风险测评、投资者教育、适当性
管理等有关工作。
(二) 在办理本业务时，客户应提供其已开立的开放式基金账号。
(三) 经办人员指导客户或有效代理人填写并签署《开放式基金账户业务申
请表》选择“增加交易账号”，第一次开设基金账户的客户或有效代理人还需签署
7 / 58

**证券股份有限公司
《证券投资基金投资人权益须知》、《开放式基金风险揭示书》。
(四) 经办人员审核客户基金账号身份信息与证件信息是否一致，对客户提
交的上述材料的完整性、合法性、一致性、真实性进行核验。机构客户增加基金
交易账号需经运营总监审核。在审核通过后，经办人员在柜台系统中为客户增加
基金交易账号。
(五) 复核人员复核，打印业务回单交由客户签字确认，营业部加盖基金代
销业务专用章，经办人复核人签章后留存业务申请表单、业务回单的券商联及客
户身份证明资料文件复印件，返还客户业务表单、业务回单的客户联及身份证件。
(六) T+2 日，经办人员查询基金交易账户开户结果。若查询出基金交易账
户开户失败，需查明失败原因，及时通知客户。
(七) 客户资料文件资料的归档，经办人员依据有关《**证券股份有限公司经纪业务客
户资料文件资料管理办法》进行归档保管。
2.2.2 增加基金交易账号注意事项
(一) 只有客户已开立过开放式基金账户后，才能为客户增加基金交易账号。
(二) 营业部受理客户申请登记基金账号业务时，只有客户姓名、证件类型、
证件号码与原开放式基金账户开户信息一致时，方能成功登记。
(三) 客户可以在不同的开放式基金销售商处申请开立多个交易账户，在同
一开放式基金销售商处只能申请开立一个交易账户。
8 / 58

**证券股份有限公司
第三节 基金账户资料文件资料的查询
2.3.1 基金账户资料文件资料查询业务流程
基金账户资料文件资料的查询
客户
柜台经办人员
①个人客户持本人或有效代理人有效身
份证件；
经办人员审核客户身份证件是否真
实有效
②机构客户需由有效代理人携带有效身
份证件；
③证监会及其派出机构，交易所，公、检、
法等执法机关需出示工作证、介绍信或协
查通知书。
否
填写《开放式基金特殊业务申请表（二）》
是
返还客户证件资料文件资料，业务终止
涉及证监会及其派出机构，交易所，公、检、
法等执法机关，或者是无法准确把握的特殊
情形，须经营业部运营总监审核，总经理审
批。（涉及金额 100 万以上或协助司法事项
可能使公司涉讼的须向公司报批）
客户如对查询结果有异议，可向基金注册
登记机构提出协助查询的要求
经办人员将查询结果提供给客户
基金账户资料文件资料查询流程参照《**证券股份有限公司经纪业务交易操作规
程》“查询与交割” “协助执行”规定办理。
2.3.2 基金账户资料文件资料查询注意事项
(一) 客户可向营业部、基金注册登记机构、基金管理人申请查询其账户开
户、注册资料文件资料。
(二) 客户对在基金账户业务办理机构（营业部）查询到的结果有疑问的，
可以向基金注册登记机构提出协助查询的要求。
9 / 58

**证券股份有限公司
第四节 基金账户资料文件资料的变更
2.4.1 基金账户资料文件资料变更业务流程
基金账户资料文件资料的变更
客户
柜台经办人员
客户持有效证件临柜申请，填写《开
放式基金账户业务申请表》
经办人员审核客户身份证件是否真实
有效，表单是否完整齐全
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
一般资料文件资料修改
重要资料文件资料或机构一般资料文件资料修改
运营总监审核
经办人员在柜台系统中同步修改主资金账户资料文件资料
和基金账户资料文件资料，复核人员复核，打印回单，客
户签字确认
返还客户证件资料文件资料及凭证
客户联
资料文件资料归档
T+2 日查询变更结果
基金账户资料文件资料变更流程参照《**证券股份有限公司经纪业务交易操作规
程》“资料文件资料变更”规定办理。
2.4.2 基金账户资料文件资料变更注意事项
(一) 客户申请变更基金账户资料文件资料时，营业部应先行变更客户资金账户资料文件资料。
(二) 如客户的基金账户为“冻结”或非“正常”状态，则不允许办理基
金账户资料文件资料变更业务。
(三) 如客户开设多个基金管理公司账户，客户需要逐一变更多个 TA账户
资料文件资料。如客户同一 TA账户存在多个交易账户，客户 TA账户资料文件资料的确认以基金
管理公司查询反馈结果为准，不排除客户在其他代销机构申请资料文件资料变更，但未在
我司变更资料文件资料,而出现的客户 TA资料文件资料不一致情形。
(四) 对于修改关键信息的基金账户，营业部与客户核实并确认后，与相应
10 / 58

**证券股份有限公司
的基金管理公司联系，确认基金管理公司认可的变更方式后进行修改。
(五) 如客户已通过其他代销机构成功更新基金账户资料文件资料，或者客户已通过
邮寄等形式直接向基金管理公司成功更新基金账户资料文件资料，客户向营业部申请变更
基金交易账号资料文件资料时，营业部经办人员向基金管理公司确认客户基金账户信息为
最新真实信息，且与客户提交的变更信息一致后，可向运营管理总部申请“场外
基金本地资料文件资料修改”菜单（一事一批权限），复核人员复核。
(六) 涉及中国结算公司开立的开放式基金账户（中登**、中登深圳）资
料修改，还须遵守《**证券股份有限公司营业部开放式基金账户资料文件资料变更业务
操作指南》中的有关规定。
11 / 58

**证券股份有限公司
第五节 开放式基金账户的销户
2.5.1开放式基金账户销户业务流程
开放式基金账户的销户
客户
柜台经办人员
经办人员审核客户身份证件是否真实有
效，表单是否完整齐全，客户身份信息是
否更新
客户持有效证件临柜申请，填写
《开放式基金账户业务申请表》
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员审核客户基金账户是否满足注
销条件：①账户内无任何基金份额；②
无交易申请和未确认的申请；③该账户
未被冻结或挂失；④不存在在途权益等。
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
机构客户及高风险客户申请基金账户销
户时需经营业部运营总监审核、总经理审
批。
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员通过“场外基金账户销户”柜台
操作，复核人员复核，打印回单，客户签
字确认
返还客户证件资料文件资料及凭证客
户联
资料文件资料归档
T+2 日查询注销结果
(一) 在办理本业务前，经办人员应确认客户需取消其在开放式基金注册登
记机构开立的开放式基金账户。基金账户销户成功后（客户的 TA账号已不存在），
若客户拟再使用该 TA 的基金账户，则需重新向注册登记机构申请新的开放式基
12 / 58

**证券股份有限公司
金账户（即办理“开放式基金账户开户”业务）。
(二) 经办人员在办理本业务前，应依据有关本规程“1.1 一般规定”的要求，
审核客户提交的身份资料文件资料并履行客户身份识别等有关工作。
(三) 经办人员确认该基金账户满足如下条件：
（1）基金账户内无任何基金份额；
（2）无交易申请和未确认的申请；
（3）该账户未被冻结或挂失；
（4）不存在在途权益等；
（5）不存在其他未能销户的情形。
(四) 经办人员指导客户或有效代理人填写并签署《开放式基金账户业务申
请表》选择“基金账户销户”。
(五) 经办人员应对客户提交的上述材料的完整性、合法性、一致性、真实
性进行核验，机构客户及高风险客户申请基金账户销户时需经营业部运营总监审
核、总经理审批。审批通过后，经办人员在柜台系统中办理基金账户销户业务。
(六) 复核人员复核，打印业务回单交由客户签字确认，营业部加盖基金代
销业务专用章，经办人复核人签章后留存业务申请表单、业务回单的券商联及客
户身份证明资料文件复印件，返还客户业务表单、业务回单的客户联及身份证件。
(七) T+2 日基金管理公司返回注销确认结果。若营业部查询出基金账户销
户失败，需查明失败原因，及时通知客户。
(八) 客户资料文件资料 归档，营业部经办人员依据有关《**证券股份有限公司经纪
业务客户资料文件资料管理办法》进行归档保管。
2.5.2开放式基金账户销户注意事项
(一) 对于客户在基金管理公司或其他代销机构持有基金份额，或不是原开
户机构等原因致使的基金账户注销失败，经办人员应提示客户进行基金交易账号
销户。
(二) 基金账户成功销户后，该基金账号不可再办理基金业务。
13 / 58

**证券股份有限公司
第六节 基金交易账号的销户
2.6.1基金交易账号销户业务流程
基金交易账号的销户
客户
柜台经办人员
经办人员审核客户身份证件是否真实有
效，表单是否完整齐全，客户身份信息
是否更新
客户持有效证件临柜申请，填写
《开放式基金账户业务申请表》
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员审核客 基金交易账号是否满足
销户条件：①账户内无任何基金份额；②无
交易申请和未确认的申请；③该账户未被冻
结或挂失；④不存在在途权益等。
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
机构客户及高风险客户申请基金交易账
号销户时需经营业部运营总监审核、总经
理审批。
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员通过“场外基金交易账户销户”
柜台操作，复核人员复核，打印回单，客
户签字确认
返还客户证件资料文件资料及凭证客
户联
T+2 日查询基金交易账户销户结果
若基金交易账号销户不成功，营业部应查明
原因。如客户确需强行注销基金交易账户，
营业部可核实详细情形后向运营管理总部申
请“本地场外基金账户销户”权限（一事一
批权限），进行基金交易账号本地销户，复核
人员复核。
(一) 在办理本业务前，经办人员应确认客户需取消其在代销机构交易系统
14 / 58

**证券股份有限公司
中使用的开放式基金交易账号，其在注册登记机构开设的开放式基金账户仍然有
效。基金交易账号销户成功后（客户的 TA 账号仍然存在），若客户拟再使用该
TA 的基金账户，无需重新向注册登记机构申请新的开放式基金账户，只需办理
该开放式基金账户的登记业务即可（即办理“增加基金交易账号业务”）。
(二) 经办人员在办理本业务前，应依据有关本规程“1.1 一般规定”的要求，
审核客户提交的身份资料文件资料并履行客户身份识别等有关工作。
(三) 经办人员确认该基金账户应满足如下条件：
（1）基金账户内无任何基金份额；
（2）无交易申请和未确认的申请；
（3）该账户未被冻结或挂失；
（4）不存在在途权益等；
（5）不存在其他未能销户的情形。
(四) 经办人员指导客户或有效代理人填写并签署《开放式基金账户业务申
请表》选择“撤销交易账号”。
(五) 经办人员应对客户提交的上述材料的完整性、合法性、一致性、真实
性进行核验，机构客户及高风险客户申请基金交易账号销户时需经营业部运营总
监审核、总经理审批。在审批通过后，经办人员在柜台系统中办理基金交易账号
销户业务。
(六) 复核人员复核，打印业务回单交由客户签字确认，营业部加盖基金代
销业务专用章，经 人复核人签章后留存业务申请表单、业务回单的券商联及客
户身份证明资料文件复印件，返还客户业务表单、业务回单的客户联及身份证件。
(七) T+2 日经办人员若查询基金交易账号销户不成功，可通过“非交易委
托明细查询”查明失败原因，必要时可通过基金管理公司等途径查询失败原因。
如客户确需强行注销基金交易账户，营业部可核实详细情形后向运营管理总部申
请“本地场外基金账户销户”权限（一事一批权限），进行基金交易账号本地销
户，复核人员复核。
(八) 客户资料文件资料的归档。依据有关《**证券股份有限公司经纪业务客户资料文件资料管
理办法》对客户销户资料文件资料进行归档保管。
15 / 58

**证券股份有限公司
2.6.2基金交易账号销户注意事项
(一)禁止经办人员在不经核实的情形下直接进行基金交易账号本地销户业
务，否则可能会致使客户后期基金业务发生异常。
16 / 58

**证券股份有限公司
第七节 账户业务风险要点
2.7.1经办人员未有效审核客户提交的身份资料文件资料，造成开放式基金账户、基金
交易账户及资金账户中的身份基本信息与客户身份证明资料文件中记载的信息不一
致。
2.7.2客户未按规定签署开放式基金业务有关的协议、风险揭示书、业务申请
单及业务回单等。
2.7.3营业部未按规定对客户进行风险承受能力测评或未及时更新客户的风险
承受能力测评结果。
2.7.4机构客户申请办理开放式基金业务时，未提供授权委托书，或代理人无
业务代理权限。
2.7.5经办人员在为客户办理修改基金账户重要资料文件资料修改时，未同时修改客户
资金账户资料文件资料，造成客户基金账户资料文件资料与资金账户资料文件资料不一致。
2.7.6经办人员在基金账户状态是“冻结”或非“正常”的情形下，变更基金
账户资料文件资料。
2.7.7对于需修改基金账户关键信息的客户，营业部未与基金管理公司核实确
认是否可通过代销商直接受理此类业务，而直接受理客户变更基金账户关键资料文件资料
申请，造成客户基金账户资料文件资料变更业务受理失败。
2.7.8经办人员在受理机构客户开立开放式基金账户、增加基金交易账户，或
受理客户基金账户重要资料文件资料的变更及机构客户的一般资料文件资料变更时，未经营业部运
营总监审核。
2.7.9经办人员在受理机构客户或高风险客户办理开放式基金账户销户或基金
交易账号销户业务时，未履行营业部内部审批流程。
2.7.10 经办人员在受理客户开立/注销开放式基金账户、增加/注销基金交易
账号及基金账户资料文件资料变更时，未在 T+2日查询业务受理的反馈信息，未将反馈业
务办理失败的信息及时通知客户。
17 / 58

**证券股份有限公司
第三章 交易业务
第一节 认购、申购
3.1.1 基金认购、申购业务流程
认购、申购
客户
柜台经办人员
客户持有效证件临柜提出申
请，填写《开放式基金交易
业务申请表》
经办人员审核客户身份证件是否
真实有效，表单是否完整齐全
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员核实客户认购/申购的产品是否与
其风险承受能力匹配并做留痕工作。然后通
过“场外基金申购认购”柜台操作，复核人
员复核，打印回单，客户签字确认
返还客户证件资料文件资料及凭证客
户联
T+2 日查询认购、申购结果，对于交易
失败的，经办人员需及时通知客户
(一) 营业部应在基金发行公告规定的发行期间受理客户的认购申请，在基
金开放申购赎回期间受理客户的申购申请。
(二) 经办人员 办理本业务前，应依据有关本规程“1.1 一般规定”的要求，
审核客户提交的身份资料文件资料并履行客户身份识别、风险测评、投资者教育、适当性
管理等有关工作。
(三) 经办人员指导客户或有效代理人填写并签署《开放式基金交易业务申
请表》选择“认购”或“申购”，若客户认购/申购的基金产品与其风险承受能力
不匹配，经办人员应向客户重点揭示，揭示的过程须留痕。
(四) 经办人员应对客户提交的上述材料的完整性、合法性、一致性、真实
性进行核验。在确认合格后，经办人员在柜台系统中为客户办理认购/申购业务。
(五) 复核人员复核，打印业务回单交由客户签字确认，营业部加盖基金代
销业务专用章，经办人复核人签章后留存业务申请表单、业务回单的券商联及客
18 / 58

**证券股份有限公司
户身份证明资料文件复印件，返还客户业务表单、业务回单的客户联及身份证件。
(六) T+2 日，营业部经办人员查询基金认购、申购结果，对于客户交易被
拒绝或者确认失败的情形，经办人员须查明原因，及时通知客户。
(七) 基金募集登记手续履行后，客户可在营业部打印基金认购确认单。
(八) 客户资料文件资料的归档，营业部经办人员依据有关《**证券股份有限公司经纪
业务客户资料文件资料管理办法》进行归档保管。
3.1.2基金认购、申购注意事项
(一) 本节涉及的基金认购、申购业务只限于场外开放式基金的认购、申购
业务。涉及交易型开放式指数基金（ETF）、上证基金通、上*开放式基金（LOF）
等基金的场内认购、申购业务，详细参照本规程“第三章 第十二节 交易型开放
式指数基金（ETF）/第十三节 上证基金通/第十四节 上*开放式基金（LOF）”
等有关章节。
(二) 客户 T 日认购基金后，在基金募集期、封闭期终止后，客户可申请赎
回基金份额；客户 T 日申购基金成功后，客户于 T+2 日起可申请赎回基金份额
（QDII在 T+3日起可赎回）。
(三) 在认购期内，营业部可受理客户的多次认购申请，客户认购的基金份
额以该基金设立后基金管理公司的确认结果为准。
(四) 注册登记机构对客户申购费用按同一个交易账户当天合并计算。单个
基金的详细收费方式及费率标准以其相应的《基金契约》和《基金招募说明书》
的有关规定为准。
(五) 因基金管理公司设置不同，经办人员在开户时设置“红利再投资”不
保证变更成功。若客户拟变更分红方式，履行份额认购、申购后需主动进行分红
方式变更，详细流程参照“第三章 第五节 基金分红方式变更”。
(六) 若客户认购/申购的基金产品与其风险承受能力不匹配，经办人员应向
客户揭示风险。如客户仍需交易，营业部应对揭示的过程通过书面或电子的方式
记载、留痕。
(七) 如基金管理人暂停或拒绝接受客户的申购申请，营业部应向客户说明
原因，并暂停申购或拒绝申购。营业部已受理的申购申请在发生拒绝申购情形时，
申购费用将全额退还客户，但不计利息。
19 / 58

**证券股份有限公司
第二节 撤单
3.2.1 撤单业务流程
撤单
客户
柜台经办人员
客户持有效证件临柜提出申
请，填写《开放式基金交易
业务申请表》
经办人员审核客户身份证件是否
真实有效，表单是否完整齐全
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员通过“交易本地撤单”
返还客户证件资料文件资料及凭证客
户联
柜台操作
确认
印回单，客户签字
(一) 经办人员在办理本业务前，应依据有关本规程“1.1 一般规定”的要求，
审核客户提交的身份资料文件资料并履行客户身份识别等有关工作。
(二) 经办人员指导客户或有效代理人填写并签署《开放式基金交易业务申
请表》选择“撤单”。
(三) 经办人员应对客户提交的上述材料的完整性、合法性、一致性、真实
性进行核验。在确认合格后，经办人员在柜台系统中为客户办理撤单业务。
(四) 复核人员复核，打印业务回单交由客户签字确认，营业部加盖基金代
销业务专用章，经 人复核人签章后留存业务申请表单、业务回单的券商联及客
户身份证明资料文件复印件，返还客户业务表单、业务回单的客户联及身份证件。
(五) 客户资料文件资料的归档，营业部经办人员依据有关《**证券股份有限公司经纪
业务客户资料文件资料管理办法》进行归档保管。
3.2.2 撤单注意事项
(一) 本节涉及的基金撤单业务只限于场外开放式基金的撤单业务。涉及交
易型开放式指数基金（ETF）、上证基金通、上*开放式基金（LOF）等基金的场
内撤单业务，详细参照本规程“第三章 第十二节 交易型开放式指数基金（ETF）
/第十三节 上证基金通/第十四节 上*开放式基金（LOF）”等有关章节。
(二) 客户对当天申请的申购、赎回、转托管、基金转换等交易类业务、基
20 / 58

**证券股份有限公司
金开户、基金销户等账户类业务在交易时间内可提出撤单申请。
(三) “交易本地撤单”只能撤销当天基金份额将发生变化的交易类委托，
未能撤销账户类委托。如经办人员需进行基金开户、基金销户等账户类委托撤单，
当天在交易时间内可通过“非交易本地撤单”进行。
21 / 58

**证券股份有限公司
第三节 赎回
3.3.1 赎回业务流程
赎回
客户
柜台经办人员
客户持有效证件临柜提出申
请，填写《开放式基金交易
业务申请表》
经办人员审核客户身份证
件是否真实有效，表单是否
完整齐全
否
返还客户证件资料文件资料，业务终止
是
经办人员柜台操作，复核人员复
核，打印回单，客户签字确认
返还客户证件资料文件资料及凭证客
户联
T+2日查询基金赎回结果
(一) 经