可疑交易报告与洗钱类型分析.ppt
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1、可疑交易报告与洗钱类型分析可疑交易报告与洗钱类型分析二二一五年十月一五年十月 可疑交易与可疑交易报告可疑交易与可疑交易报告一一 有效开展洗钱类型分析、防控洗钱风险有效开展洗钱类型分析、防控洗钱风险三三二二 洗钱类型识别与分析工作洗钱类型识别与分析工作目录目录3 一、可疑交易与可疑交易报告一、可疑交易与可疑交易报告 可疑交易的层次划分可疑交易的层次划分 1、一般可疑交易(暂未排除的可疑交易)2、重点可疑交易(无法排除的可疑交易)2.1、需报送人行或其它有权部门的可疑交易 (有报送价值的可疑交易)2.2、需紧急报案(报告)的可疑交易 (有重大风险的可疑交易)4 可疑交易报告的生成可疑交易报告的生成
2、 筛选(可疑交易标准+数据自动处理)+识别(客户尽职调查+实践经验积累)+分析(可疑交易特征+主观分析判断)+报告(事实充分+逻辑清晰+格式规范)=有价值的可疑交易报告 +洗钱类型分析(涉罪类型洗钱类型分析(涉罪类型+紧急程度)紧急程度)=高质量的可疑交易报告的可疑交易报告 可疑交易的识别途径可疑交易的识别途径 媒体媒体网络网络高风险高风险名单库名单库后台后台分析分析监测监测系统系统监控监控录像录像大堂大堂经理经理一线一线柜员柜员STRSTR:suupicious transaction report可疑交易报告一线柜员一线柜员l核对证件(联网核查)l必要的询问l察看凭证l关注异常情形大堂经理
3、大堂经理监控录像监控录像l网点监控l自助设备(ATM)监控l截图及录像例:毒贩晚间戴头盔取钱例:毒贩晚间戴头盔取钱监测系统监测系统l设定指标实时监测或筛选l如:金额、笔数、频率、重点地区(涉毒犯罪)、时间(网络赌博)等l特定交易模式l如:频繁ATM取现、特定金额交易、不计成本交易等后台分析(反洗钱专员)后台分析(反洗钱专员)高风险名单库高风险名单库高风险高风险名单库名单库联合国联合国制裁制裁名单名单警方警方调查调查嫌疑人嫌疑人央行央行调查调查可疑客户可疑客户STR涉及涉及客户客户涉恐涉恐名单名单媒体网络媒体网络 可疑交易与可疑交易报告可疑交易与可疑交易报告 一一 有效开展洗钱类型分析、防控洗钱
4、风险有效开展洗钱类型分析、防控洗钱风险三三二二 洗钱类型识别与分析工作洗钱类型识别与分析工作目录目录15二、洗钱类型识别与分析工作二、洗钱类型识别与分析工作 (一)可疑交易类型和识别点(一)可疑交易类型和识别点 中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知分析工作的通知银办发银办发20142014138138号号附件附件4 4:可疑交易类型和识别点对照表:可疑交易类型和识别点对照表(银行业参考(银行业参考1.11.1版)版)1212类常见可疑交易类型和相对应的识别点,包括:客户类常见可疑交易类型和相对应的识别点,包括:客户信息、资金
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