寿险营销概论.ppt
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1、贵州分公司贵州分公司寿险营销的基础知识寿险营销的基础知识-保险公司是干什么的?保险公司是干什么的?-保险公司的销售渠道?保险公司的销售渠道?-寿险营销的基本认识寿险营销的基本认识-组训在寿险营销中的作用组训在寿险营销中的作用贵州分公司保险公司的定义保险公司的定义保险公司的定义保险公司的定义保险公司保险公司(insurance company)(insurance company):销售保险合约销售保险合约销售保险合约销售保险合约、提供风险保障提供风险保障提供风险保障提供风险保障的公司的公司是指经中国保险监督管理机构批准设立,是指经中国保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的并依法登记注册的商
2、业保险商业保险公司,包括公司,包括直接保险公司和再保险公司。直接保险公司和再保险公司。贵州分公司保险的三大功能保险的三大功能 中国保监会主席吴定富表中国保监会主席吴定富表示,保险业开始充分发挥示,保险业开始充分发挥经济补偿经济补偿、资金融通资金融通和和社社会管理功能会管理功能,在保障经济,在保障经济稳定运行、服务新农村建稳定运行、服务新农村建设、完善社会保障体系、设、完善社会保障体系、参与社会管理等方面开始参与社会管理等方面开始发挥日益重要的作用。发挥日益重要的作用。贵州分公司保险公司的销售渠道保险公司的销售渠道保险公司保险公司-客户客户保险公司保险公司-中介中介-客户客户中介:中介:代理人、
3、代理公司代理人、代理公司经纪公司经纪公司公估公司公估公司保险公司:保险公司:精算精算保险产品开发保险产品开发保险资金管理保险资金管理资产增值资产增值中介机构:中介机构:产品营销产品营销客户网络建立客户网络建立 贵州分公司保险代理人保险代理人 是指根据保险人的委托,在保险人授权是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。保险人收取代理手续费的单位或者个人。在现代在现代保险市场保险市场上,保险代理人已成为上,保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一
4、。形式和途径之一。贵州分公司保险代理人的分类:保险代理人的分类:保险代理人的分类:保险代理人的分类:根据我国根据我国保险代理人管理规定(试行)保险代理人管理规定(试行)保险代理人分为保险代理人分为专专业代理人、兼业代理人和个人代理人业代理人、兼业代理人和个人代理人三种。三种。-专业保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司。专业保险代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司。在保险代理人中,只有它具有独立的法人资格。在保险代理人中,只有它具有独立的法人资格。-兼业保险代理人是指受保险人委托,在从事自身业务的同时,兼业保险代理人是指受保险人委托,在从事自身业务的同时,指定专用设备专人为保
5、险人代办保险业务的单位,主要有行业兼指定专用设备专人为保险人代办保险业务的单位,主要有行业兼业代理、企业兼业代理和金融机构兼业代理、群众团体兼业代理业代理、企业兼业代理和金融机构兼业代理、群众团体兼业代理等形式。等形式。-个人代理人是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代个人代理人是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代办保险业务并向保险人收取代理手续费的个人。办保险业务并向保险人收取代理手续费的个人。贵州分公司寿险营销的基本认识寿险营销的基本认识寿险营销的基本认识寿险营销的基本认识寿险营销(狭义概念寿险营销(狭义概念-个人业务渠道)个人业务渠道):通过个人代理人(业务员)组织销售通过
6、个人代理人(业务员)组织销售寿险保单,为客户提供长期服务的寿险保单,为客户提供长期服务的销售系统销售系统q寿险营销寿险营销个人代理人渠道保费收入情况(个人代理人渠道保费收入情况(20062006)保险中介渠道实现保费收入占全国总保费收入比例保险中介渠道实现保费收入各项细分比例保险中介渠道实现保费收入保险中介渠道实现保费收入非中介渠道保费收入非中介渠道保费收入总保费收入总保费收入非中介渠道保费收入非中介渠道保费收入保险兼业代理实现保费收入保险兼业代理实现保费收入保险专业中介机构实现保费收入保险专业中介机构实现保费收入保险营销员实现保费收入保险营销员实现保费收入%个人代理人保费收入已经成为我国保险
7、业最主要的保费收入渠道%2%4%非中介渠道保非中介渠道保费收入收入非中介渠道保非中介渠道保费收入收入比比20052005年提高年提高6%(资料来源:中国保监会发布的一季度保险中介市场发展状况报告)贵州分公司保险公司的体制保险公司的体制保险公司的体制保险公司的体制-分公司组织模型分公司组织模型分公司组织模型分公司组织模型总经理室总经理室四个销售渠道:个人业务、银邮代理、团体直销、四个销售渠道:个人业务、银邮代理、团体直销、续期保费续期保费后援:营运(核保契约、客户权益、后援:营运(核保契约、客户权益、ITIT)、人力)、人力资源、计财、办公室、风险合规资源、计财、办公室、风险合规贵州分公司保险公
8、司的体制保险公司的体制保险公司的体制保险公司的体制-中心支公司组织模型中心支公司组织模型中心支公司组织模型中心支公司组织模型总经理室总经理室四个销售渠道:个人业务、银邮代理、团体直销、续四个销售渠道:个人业务、银邮代理、团体直销、续期保费期保费后援:营运(核保契约、客户权益)、计财、办公室后援:营运(核保契约、客户权益)、计财、办公室贵州分公司保险公司的体制保险公司的体制保险公司的体制保险公司的体制-支公司组织模型支公司组织模型支公司组织模型支公司组织模型经理室经理室销售渠道:个人业务、银邮代理、续期保费销售渠道:个人业务、银邮代理、续期保费后援:营运(综合柜员)、计财后援:营运(综合柜员)、
9、计财14保费保费=人力人力*人均保费人均保费 组训在寿险营销中的作用组训在寿险营销中的作用人才增募人才增募系统系统活动量化活动量化系统系统衔接训练衔接训练系统系统会议经营会议经营系统系统 =人力人力*人均件数人均件数*件均保费件均保费 =人力人力*人均拜访量人均拜访量*成交率成交率*件均保费件均保费15寿险营销寿险营销保费保费基本法基本法基本法基本法 基础管理基础管理基础管理基础管理 产品销售与推动产品销售与推动产品销售与推动产品销售与推动 业务经营企划业务经营企划业务经营企划业务经营企划 人人力力发发展展 业业绩绩发发展展组训在寿险营销中的作用组训在寿险营销中的作用16组训是什么?组训是什么
10、?组训的角色和职责是什么?组训的角色和职责是什么?好的组训对团队意味着什么?好的组训对团队意味着什么?好的组训到底要忙什么?好的组训到底要忙什么?你行吗?你行吗?组训在寿险营销中的作用组训在寿险营销中的作用17本次组训培训课程设置:本次组训培训课程设置:一、掌握寿险营销的核心内容:一、掌握寿险营销的核心内容:(一)人力发展(一)人力发展 (二)(二)业绩发展业绩发展二、具备初级组训营销管理的基本技能:二、具备初级组训营销管理的基本技能:(一)(一)基本法与人员管理基本法与人员管理 (二)个险基础管理系统(二)个险基础管理系统 (三)产品销售与推动(三)产品销售与推动 (四)经营分析与营销企划(
11、四)经营分析与营销企划 -最基本的:理念最基本的:理念+表达表达组训在寿险营销中的作用组训在寿险营销中的作用贵州分公司19 一、营销人力发展一、营销人力发展(一)人力发展的意义(一)人力发展的意义(二)人力发展的途径(二)人力发展的途径 二、营销业务发展二、营销业务发展(一)业务发展的意义(一)业务发展的意义(二)业务发展的途径(二)业务发展的途径寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容20换血的过程换血的过程 数量与质量的矛盾数量与质量的矛盾 增员是寿险营销永恒的主题,增好增员是寿险营销永恒的主题,增好员是增员的永恒的主题员是增员的永恒的主题 寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容一、营销人力发展
12、一、营销人力发展(一)(一)人力发展的意义人力发展的意义21健康健康人力人力人均人均FYCFYC 人均期缴人均期缴举绩率举绩率 人均产能人均产能团队体能团队体能视线集中视线集中视线集中视线集中,牵一发动全身牵一发动全身牵一发动全身牵一发动全身22持续稳定的增员是健康人力增长的基本保障持续稳定的增员是健康人力增长的基本保障23我们如何推动有效增员?我们如何推动有效增员?增员靠气氛增员靠气氛-增员靠激励增员靠激励-增员靠方法增员靠方法-增员靠专业增员靠专业-增员比留存增员比留存-(职场布置、标语职场布置、标语)(方案、推动方案、推动)(渠道、思路渠道、思路)(辅导、工具辅导、工具)(辅导、提高留存
13、率辅导、提高留存率)一、营销人力发展一、营销人力发展 (一)人力发展的意义(一)人力发展的意义 (二)人力发展的途径(二)人力发展的途径寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容24二、营销业务发展二、营销业务发展 (一)业务发展的意义(一)业务发展的意义 (二)业务发展的途径(二)业务发展的途径寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容25(一)业务发展的意义(一)业务发展的意义业务拜访量业务拜访量增员拜访量增员拜访量拜访量拜访量抓住了拜访量就是抓着了抓住了拜访量就是抓着了源头源头寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容驱动业绩指标的因素:驱动业绩指标的因素:26二、营销业务发展二、营销业务发展 (一)业务
14、发展的意义(一)业务发展的意义 (二)业务发展的途径(二)业务发展的途径寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容27(二)业务发展的途径(二)业务发展的途径基础管理系统推广基础管理系统推广-势在必行势在必行抓队伍建设、抓基础管理比单纯抓保费更重要寿险营销的核心内容寿险营销的核心内容贵州分公司29 一、一、基本法与人员管理基本法与人员管理 二、个险基础管理系统二、个险基础管理系统 三、产品销售与推动三、产品销售与推动 四、经营分析与营销企划四、经营分析与营销企划寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容30一、基本法与人员管理一、基本法与人员管理 (一)基本法的作用(一)基本法的作用 (二)基本法的内容(
15、二)基本法的内容寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容31职业生涯的规划职业生涯的规划健康成长的保证健康成长的保证权利义务的体现权利义务的体现营销发展的动力营销发展的动力经营管理的依据经营管理的依据基基基基本本本本法法法法是是是是什什什什么么么么?寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容(一)基本法的作用(一)基本法的作用32对总公司来说,是个险战略目标、管理意志和价值取对总公司来说,是个险战略目标、管理意志和价值取向的载体。向的载体。对基层公司来说,涉及到个险工作的每个环节,是营对基层公司来说,涉及到个险工作的每个环节,是营销管理的核心内容和基本依据。销管理的核心内容和基本依据。基本法是个险经营运
16、作的根本机制基本法是个险经营运作的根本机制寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容(一)基本法的作用(一)基本法的作用33一、基本法与人员管理一、基本法与人员管理 (一)基本法的作用(一)基本法的作用 (二)基本法的内容(二)基本法的内容寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容34(1)(1)职级架构及职责职级架构及职责(2)(2)利益机制利益机制(3)(3)考核考核(4)(4)制度的其他部分制度的其他部分(二)基本法的内容(二)基本法的内容寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容35组训的相关职责组训的相关职责熟悉熟悉基本法基本法的内容,掌握的内容,掌握基本法基本法的精神及战略地位的精神及战略地位向营销
17、人员宣导、解释向营销人员宣导、解释基本法基本法,排解纠纷,排解纠纷避免单纯利益导向,树立组织文化和归属感避免单纯利益导向,树立组织文化和归属感善于运用善于运用基本法基本法的优势激励和进行组织发展、业务推动的优势激励和进行组织发展、业务推动进行生涯规划,引导良性发展进行生涯规划,引导良性发展防止不正确的操作防止不正确的操作寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容36 一、一、基本法与人员管理基本法与人员管理 二、个险基础管理系统二、个险基础管理系统 三、产品销售与推动三、产品销售与推动 四、经营分析与营销企划四、经营分析与营销企划寿险营销管理的内容寿险营销管理的内容37 二、个险基础管理系统二、个险
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