证券有限责任公司集合资产管理业务电子签名合同操模版.docx

证券有限责任公司集合资产管理业务电子签名合同操作流程（试行）

第一条 业务概述
依据《中华人民共和国合同法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《证券公司集合资产管理电子签名合同试点指引》、《中国证券登记结算有限责任公司集合资产管理计划电子合同业务指引》等法律法规、行政规章以及规定，特制订xx证券有限责任公司（以下简称“公司”）集合资产管理业务电子签名合同操作流程。
本流程的目的在于明确xx证券集合资产管理业务电子签名合同工作内容和处理程序，规范xx证券集合资产管理业务电子签名合同工作的具体处理流程、分工和责任人。相关业务流程处理如下介绍。
本业务流程不适用于公司未约定电子合同的集合资产管理计划。
第二条 总体流程
第三条 电子签名合同标准文本
(一) 我司对每个采用电子签名方式的集合资产管理计划制定一份电子签名合同标准文本，适用于所有参与该集合计划的当事人。电子签名合同明确约定合同的成立与生效条件；
(二) 我司按照相关规定的要求，拟定电子签名约定书、电子签名合同标准文本（含集合计划说明书）和电子风险揭示书。电子签名约定书、电子签名合同标准文本（含集合计划说明书）和电子风险揭示书由我司和托管人共同签署后由双方共同交由公证机构公证。经公证的电子签名合同标准文本由我司提交给证券登记结算机构备查。经公证的电子合同文本保留期限不少于20年；
(三) 将电子签名合同标准文本的电子版放置于我司、托管人和代销机构的网站，同时将电子签名合同标准文本的纸质版放置于各代销机构营业网点，供客户查阅。
第四条 客户开户
(一) 客户签署电子签名合同前，必须到公司营业部柜台办理使用电子签名合同的约定手续。否则，客户无法签署电子合同，即无法参与相应的集合资产管理计划；
(二) 我司集合资产管理计划采用上证开放式基金登记结算系统，交易账户使用TA上证登记的基金账户。对于首次参与集合资产管理计划的客户，我司营业部柜台人员应根据《xx证券有限责任公司证券投资基金代销业务基本流程》中有关开立基金账户的规定，为客户开立基金账户，进行相应风险评估工作（参见本操作流程第五条），并开通网上交易功能；
(三) 客户在首次认购公司约定可采用“电子化合同”的集合资产管理计划时，在开立基金账户和进行风险承受能力测试后，必须在柜台签署纸质的《xx证券有限责任公司集合资产管理计划电子签名约定书》（以下简称“《电子签名约定书》”，样本见附件一），营业部柜台人员根据柜台签署《电子签名约定书》业务操作流程（参见本操作流程第六条）办理；
(四) 客户签署《电子签名约定书》后，可以选择在营业部柜台或公司网站签署《集合资产管理计划电子合同》（参见本操作流程第七条）；
第五条 投资者风险承受能力评估
(一) 客户签署电子合同前，必须进行有效风险承受能力评估。当客户登录网上电子合同签约系统选择拟购买的产品时，系统自动将客户的风险承受能力等级与拟购买的集合计划产品风险等级进行匹配，如果两者不匹配，客户在电子合同签约系统中需要额外签署《风险承诺书》（参见本操作流程第七条(三)1），否则无法签署电子合同。客户可以选择在营业部柜台或者登录我司网站进行风险承受能力测试；
(二) 未进行有效风险评估的客户，可以在我司营业部柜台完成《客户投资风险承受能力测试》电子文本；客户完成测试后，营业部柜台人员打印出详细结果并交客户签字确认后，登录柜台系统替客户打上风险级别，并使用专用身份登录网站专区替客户打上已提交和已签字标识。营业部工作人员应向客户推荐与其风险承受能力相匹配的产品；
(三) 未进行有效风险评估的客户，也可以在开通网上交易委托权限的前提下，自助登录我司网站（http://xx，主页-资产管理-电子合同登陆-“风险能力评估”），完成《客户投资风险承受能力测试》电子文本；
(四) 公司集中交易柜台系统对客户风险等级评估有时间限制，超过时间限制的客户风险等级自动失效，客户必须自主登录公司主页或到我司营业部柜台重新进行风险能力评估。
第六条 柜台签署《电子签名约定书》
(一) 电子签名约定书是使客户明确使用电子签名方式签署合同等相关事项的文本。客户在签署电子合同前，必须在营业部柜台签署纸质的电子签名约定书。客户签署电子签名约定书后，营业部柜台人员应及时在客户权限中增加客户的电子签名权限，否则客户无权限签署电子合同；
(二) 客户只需要成功签署一次我司集合资产管理计划电子签名约定书，即开通电子合同签名权限，可参与我司所有有电子合同约定的集合资产管理计划；
(三) 资料审核
营业部柜台人员受理客户申请时，先审查客户申请资料，客户申请资料应填写规范、完整、正确。个人投资者和法人投资者所需提供的资料为基金开户所需资料加上《电子签名约定书》，基金开户资料清单以《xx证券有限责任公司投资基金代销业务基本流程》中的约定为准。
1 个人投资者提供资料清单
A．本人有效身份证明文件及复印件；
B．电子签名约定书。
2 法人投资者提供资料清单
A．法人营业执照、注册登记证书原件或加盖发证机关公章的复印件；
B．法定代表人和经办人身份证件原件及复印件；
C．法定代表人证明书和授权委托书原件；
D．组织机构代码证和税务登记证原件或加盖公章的复印件；
E．电子签名约定书
(四) 营业部柜台人员审核客户身份无误后，登录柜台销售系统【账户】-【资产帐户权限】菜单，依次录入客户资金账号，客户输入密码，柜台人员开通客户的电子签名权限。柜台人员打印凭条交由客户签字确认，客户确认后将相关身份材料一并交复核人复核，复核人复核确认后，留存客户《电子签名约定书》、业务凭条、相关身份证明材料复印件及授权委托书原件交柜面主管整理归档并妥善保管；
(五) 签署后的《电子签名约定书》由营业部妥善保管。
第七条 签署电子合同
(一) 拥有电子签名权限的客户才能签署电子合同(支持柜台签署和网上签署两种委托方式)。若无特别约定，对于同一集合资产管理计划，客户在全部赎回后再次参与该计划无需重新签署该计划的电子合同；
(二) 客户可以选择在营业部柜台或者自助登录我司网站签署电子合同；
(三) 网上签署电子合同流程：
1 客户通过网上系统签署电子合同的，首先登录xx证券有限责任公司网站（http://xx，主页-资产管理-“电子合同签约”），以指定账户名和密码登录集合资产管理计划网上电子合同签署系统，通过【电子合同签约】->【签署电子合同】，打开需要签署电子合同的相关产品列表，点击阅读计划说明书、资产管理合同、风险揭示书等电子文本。确认无误后，选择要购买的集合计划，点击风险揭示书及电子合同签约。系统自动将客户的风险承受能力等级与选择购买的集合计划的风险等级进行匹配，当上述两者风险等级不匹配时，首先进入《风险承诺书》签署页供客户阅读并签署；当上述两者匹配时，跳过《风险承诺书》签署页，直接进入《风险揭示书》签署页，客户阅读并签署《风险揭示书》后，进入到《电子合同》签署页，客户仔细阅读集合计划产品的电子合同文本，最后以电子签名方式签署电子合同。
客户未进行有效风险承受能力评估，登录电子合同签署系统，页面显示“客户风险承受能力：未评估(或已过期)”，并弹出风险能力评估页面供客户填写。完成后，系统自动返回到电子合同签署系统（流程同第七条(三)1）。
2 客户未签署电子签名约定书，登录电子合同签署系统，页面显示“电子签名约定书状态：未签署”，此时无法进行下一步操作，客户必须到营业部柜台签署电子签名约定书；
3 客户签署电子合同后，数据将传输到管理人、托管人处分别进行审核。T+2日，客户再次登录xx证券有限责任公司网站（http://xx，主页-资产管理-“电子合同签约”）集合资产管理计划网上电子合同签署系统，通过【电子合同签约】->【查询已签署电子合同】查看是否通过管理人和托管人核对，并打印电子合同的有效签署凭证。电子合同待管理人和托管人审核通过后，电子合同的状态为核对通过，此时，客户签署电子合同成功，可以购买公司相应集合资产管理计划。如电子合同核对未获通过，说明客户在我司基金帐户资料有误，客户需要到柜台办理相关资料变更手续；
(四) 柜台签署电子合同流程：
客户如果选择在营业部柜台签署集合资产管理计划电子合同，营业部柜台人员可通过以下流程为客户受理申请业务；
1 客户初次参与公司集合资产管理计划，在开户手续完成的前提下，营业部柜台人员受理客户申请，审查客户提供资料，客户申请资料应填写规范、完整、正确。如果下述材料中在签订电子签名约定书时已留存，可不需重复留存。营业部柜台人员需指导客户认真阅读xx证券集合资产管理计划风险揭示书、xx证券集合资产管理计划合同和计划说明书；
1）个人投资者：
A．本人有效身份证明文件及复印件。
2）法人投资者：
A．法人营业执照、注册登记证书原件或加盖发证机关公章的复印件；
B．法定代表人和经办人身份证件原件及复印件；
C．法定代表人证明书和授权委托书原件；
D．组织机构代码证和税务登记证已经或加盖公章的复印件。
2 营业部柜台人员指引客户自助使用营业部专用签署电子合同的电脑，客户登录公司主页（http://xx，主页-资产管理-“电子合同签约”），以指定帐户名和密码登录集合资产管理计划网上电子合同签署系统，完成电子合同的签署，具体流程同第七条(三)；
3 客户签署电子合同后，系统自动产生电子合同号，在电子合同表中插一条记录，该记录的状态置为“未报”，同时在电子合同流水表产生一条流水，并可打印凭条。
第八条 电子合同传递及核对、补签等流程
(一) 清算部资产管理业务清算人员使用集中交易系统中的电子合同数据导出功能，按照《证券公司集合资产管理电子签名合同数据接口规范》的要求将已签署的电子合同数据转出为中登电子合同格式，同时将导出数据作为代销网点待确认数据上传至中登公司电子合同系统，集中交易系统中只有未报状态的电子合同签署记录才能转出；
(二) 各代销机构将电子合同数据上传给中登公司电子合同系统后，中登公司电子合同系统显示其状态为“管理人待核对、托管人待核对”，供集合计划管理人及托管人查询、下载及核对；
(三) 我司同时作为集合资产管理计划管理人，清算部集合资产业务清算人员每日从中登公司电子合同系统下载由代销机构上传的，待核对的电子合同数据，导入集合受托登记过户(TA)系统中对委托人的名称、证件号码等相关信息进行核对，核对无差错的视为通过，核对有差错的视为需补正，并在备注中注明拒绝原因。核对完成后，将电子合同核对结果数据上传到中登公司电子合同系统。核对通过的电子合同数据，中登公司电子合同系统显示其状态为“管理人核对通过”，由托管人查询下载及核对。核对未通过的电子合同数据，由中登公司电子合同系统显示其状态为“管理人核对需补正”，由代销机构查询下载、校对补正;
(四) 集合计划托管人从中登公司电子合同系统下载状态为“管理人核对通过”的电子合同数据，做核对处理后，将数据重新上传到中登公司电子合同系统。核对通过的电子合同数据，中登公司电子合同系统显示其状态为“托管人核对通过”，核对未通过的电子合同数据，中登公司电子合同系统显示其状态为“托管人核对需补正”， 供代销机构查询下载、校对补正;
(五) 清算部资产管理业务清算人员每日从中登电子合同网站下载由集合计划管理人和托管人核对完成的数据，并将其导入集中柜台交易系统。集中柜台交易系统自动依据管理人和托管人的核对结果更新集中交易系统的电子合同签署流水。管理人和托管人同时核对通过的记录处理为“电子合同签署成功”，管理人或托管人核对不通过的记录处理为“管理人核对需补正”或“托管人核对需补正”，并记录从管理人或托管人处获得的需补正的原因。状态为“管理人核对需补正”或“托管人核对需补正”的电子合同数据，公司各营业部柜台人员可以从集中交易柜台查询并打印需补正记录。由客户经理（或为其他人员）通知客户，根据需补正的原因，客户可以选择来营业部柜台或登录我司网站完成电子合同补签，网上补正仅能补正部分问题，营业部柜台可以补正全部待补正事项, 通过集中交易柜台【开放式基金】-【账户】-【基金电子合同】-【基金电子合同补正】重新办理电子合同资料。补正后的电子合同数据重新由管理人和托管人核对;
(六) 中登公司、公司营业部或代销机构营业网点均可以根据客户的资金账号、基金公司和基金代码等条件，从电子合同表中查询出客户的记录，支持历史电子合同表的查询，也可从电子合同流水表中查询出客户信息的变动记录，并支持导出功能；
(七) 我司、托管人和代理推广机构按照有关规定，妥善保管电子签名合同、客户资料、交易记录、业务档案等文件、资料和数据。