人民币单位协定存款合同.doc

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人民币单位协定存款合同

甲方：_________
乙方：_________银行_________行
甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议：
一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。
二、甲方在乙方开立协定存款账户的账号：_________，其基本存款额度为人民币（大写）_________元。
三、甲方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。
四、乙方按季对甲方协定存款账户进行结息。协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
五、对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息；如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。
六、双方应按有关规定及时对账。
七、本合同的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。
八、合同期满，甲方需要销户，必须于距合同到期日10天前向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。乙方将甲方协定存款账户的存款本息结清后，全部转入甲方在乙方的基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。
九、合同期内，甲方原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向乙方提交书面销户申请，乙方在收到销户申请后五个工作日内答复。乙方审核批准后，按前条规定为甲方办理销户手续。
十、本合同不得质押，且不具任何证明之作用。
十一、本合同一式两份，双方各执一份。
十二、本合同经双方盖章、签字后，自_________年_________月_________日起生效。
甲方（公章）：_________　　　　　　　　乙方（公章）：_________　　　　　　　　
法定代表人（签字）：_________　　　　　办行负责人（签字）：_________　　　　　
_________年____月____日　　　　　　　　_________年____月____日　　　

　　_________证券股份有限公司（以下称甲方）
　　地址：_________
　　邮政编码：_________
　　电话：_________
　　_________证券金融股份有限公司（以下称乙方）
　　地址：_________
　　邮政编码：_________
　　电话：_________
　　兹为甲方向乙方开立转融通账户，特签订本协议书，并承诺遵守下列各条款：
　　第一条　甲方向乙方转融通，应依乙方对证券商转融通业务操作办法，及有关法令规章之规定办理。
　　第二条　甲乙双方约定转融资额度为_________元，转融券额度依有关规定办理，甲方并应随时与乙方协商在此额度内其可申贷之数额。甲方应依乙方规定，按期将有关之财务报表送交乙方。
　　第三条　甲方向乙方转融通取得之资金及有价证券，应为办理有价证券买卖融资融券业务之需。
　　第四条　甲方向乙方转融通资金（以下称转融资），应提供该项资金买进之全部证券作为担保品；转融通证券（以下称转融券），应提供该项证券卖出之价款作为担保品，并缴交保证金。
　　第五条　乙方得视证券市场及个别证券情况，及甲方办理有价证券买卖融资融券业务情形，对转融资之比率酌予降低，或对转融券保证金之成数，酌予提高。
　　第六条　转融通之期限，比照经行政院金融监督管理委员会（以下称主管机关）规定之融资融券期限办理；甲方如未依限偿还，乙方应计收违约金。甲方转融通之有价证券，经主管机关核定并公告终止上市（柜）时，其终止上市（柜）日视为转融通期限之到期日，经乙方通知后，甲方应于终止上市（柜）前第十个营业日前偿还转融资或转融券。但上柜有价证券经发行公司转申请上市者，或合并之存续与消灭上市（柜）公司有价证券均得为融资融券交易者，不在此限。
　　第七条　转融资时甲方应支付利息予乙方；转融券时，甲方应支付手续费予乙方，乙方另应对担保价款及保证金支付利息予甲方。前项各种利率及融券手续费之费率，由乙方订定。利率如经调整时，甲方已转融通未偿还部份，乙方均自调整之日起，按调整后利率计收，计付利息。
　　第八条　甲方向乙方转融通，就证券买卖所应交付或收取之款项或证券，均应经由证券交易所、证券柜台买卖中心或其委托之结算交割机构为之。但不需经由证券交易所或证券柜台买卖中心办理者，得由甲、乙双方直接授受。
　　第九条　甲方向乙方转融资，如因担保证券价格下跌，致转融资金额占担保证券市价之比率超过原转融资比率；或转融通证券价格上涨，致保证金成数未达原收之成数时，甲方均应于乙方通知之限期内，补缴担保品或保证金，或清偿其差额。
　　第十条　甲方应缴交之转融券保证金，及转融资担保证券、转融券担保价款、转融券保证金等项之差额，均得依乙方规定以有价证券抵缴，乙方不计付利息。
　　第十一条　甲方缴交之下列款项及证券，乙方在转融通期间内，均得依规定运用：
　　1．转融券担保价款及补缴之现金差额。
　　2．转融券保证金及补缴之现金差额。
　　3．转融资担保证券及差额之抵缴证券。
　　4．转融券担保价款差额之抵缴证券。
　　5．转融券保证金及其差额之抵缴证券。
　　前项证券，乙方应于偿还转融通时，以相同种类及数量之证券交付之。　第十二条　甲方有下列情形之一时，乙方即处分其转融通担保品及有关之款项或证券，并报请主管机关备查。
　　1．转融通逾规定期限仍未偿还。
　　2．未调换瑕疵抵缴证券。
　　3．未补缴转融通担保品或转融券保证金，或清偿其差额.
　　4．未依限在发行公司停止过户前，偿还转融券。
　　5．未依第六条之一规定偿还转融资或转融券者。

　　6．未依第十五条偿还转融通债务。处分担保品后如不足清偿，甲方应负责补足差额，如未补足，乙方得径行处分甲方其它证券或款项，如仍不足又未补缴，听凭乙方追诉，甲方绝无异议。如因市价涨跌异常或其它特殊事故，乙方未能处分担保品时，甲方不得因此拒绝清偿债务。
　　第十三条　甲方应依乙方规定方式办理转融资担保证券及各类抵缴证券之过户手续，如有怠忽致损及证券所有人权益时，甲方自行负责赔偿。
　　第十四条　乙方于公开标借、议借或标购某种融券或转融券差额证券期间，甲方如有转融通该种证券，悉依乙方对证券商转融通业务操作办法有关规定办理。
　　第十五条　甲方有下列情形之一时，应即偿还全部转融通债务，乙方并终止本协议，注销转融通账户：
　　1．经主管机关撤销营业许可。
　　2．经证券交易所或证券柜台买卖中心终止使用市场协议。
　　3．自行解散或歇业。四违反本协议有关约定事项。
　　第十六条　本协议书签订后，有关法令规章如有变更，依变更后之规定办理。
　　第十七条　本协议书以乙方营业场所为履行地，如因本协议书涉讼时，以乙方本公司所在地之法院为管辖法院。
　　第十八条　本协议书自签订之日起生效，分缮正本二份，双方各执一份为凭。
　　甲方（盖章）：_________                  乙方（盖章）：_________
　　法定代表人（签字）：_________　           法定代表人（签字）：_________
　　_________年____月____日                  _________年____月____日
　　签订地点：_________签订地点：_________

 　　编号：_________
　　甲方：_________
　　乙方：_________银行_________支行
　　为使客户充分利用闲置资金，提高资金使用效益，为其提供便捷、高效的金融服务。经甲、乙双方商定，甲方同意在乙方办理单位协定存款业务，并约定如下：
　　一、甲方账户名称：_________，账号：_________，协定存款最低留存额为_________元。
　　二、单位协定存款户按季结息，账户余额超过约定的最低留存额部分，按中国人民银行规定的协定存款利率执行，现行利率为年息_________％，如协议期间遇人民银行调整利率，则按结息日或清户日挂牌公告的协定存款利率计息；其低于约定的最低留存额部分，均按中国人民银行挂牌公告的活期利率计息。
　　三、甲方单位协定存款户在协议期未满清户，乙方应按清户日人民银行挂牌公告的活期利率计息，并将原已按协定存款利率计付的利息扣回。
　　四、本协议期限为_________，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。
　　五、协议到期日前15日，如甲、乙双方任何一方未以书面形式提出终止或修改本协议的要求，则本协议期限自动延期。
　　六、本协议一式贰份，甲乙双方各执壹份。本协议对外不作任何资信证明。

　　甲方（盖章）：_____________   乙方（盖章）：_____________
　　授权代表（签字）：_________   授权代表（签字）：_________
　　_________年____月____日       _________年____月____日
　　签订地点：_________________   签订地点：_________________
 

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