080102反洗钱试题.doc

中国人寿保险股份有限公司
反洗钱知识试题

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一、单选题（共计48分）
1. 反洗钱调查的客体是（ ）（2分）
A. 可疑交易活动 B. 大额交易活动

2. 按照人民银行的要求，金融机构大额交易和可疑交易的正式报送日期是 ( )。（4分）
A． 2007年3月1日 B．2007年10月1日

3. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报告？( ) （2分）
A. 只提交大额交易报告
B. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
4. 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务情节严重的处( )罚款。（2分）
A. 十万元以上三十万元以下
B. 二十万元以上五十万元以下
5. 以下说法错误的是( ) （4分）
A. 报案和举报属于金融机构反洗钱的义务
B. 金融机构享有拒绝调查权，即是说金融机构可以拒绝行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动
6. 保存客户身份资料和交易记录的主要目的是( ) （4分）
A. 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；
B. 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；
C. 以上都对。

7. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的应处以( )罚款。（2分）
A.三十万元以上一百万元以下 B. 五十万元以上五百万元以下

8. 金融机构对风险等级（ ）的客户和账户至少每半年进行一次审核。（2分）
A. 最高 B.高 C.中
9. 反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ ）。（4分）
A．客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.反洗钱监督检查

10. 我们常说的FATF的中文全称是（ ）。（4分）
A．反洗钱金融行动特别工作组
B．国际缉毒组织
C．国际货币基金会

11. 各分支机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）。（2分）
A．了解你的客户
B．实事求是

12. 负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是（ ）。（2分）
A.中国保险监督管理委员会
B.中国反洗钱监测分析中心
13. 国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。（4分）
A．中国保险监督管理委员会
B．中国人民银行

14. 反洗钱预防措施的核心制度是（ ）。（4分）
A．大额交易和可疑交易报告制度
B．客户身份识别制度
15. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]2号）的实施时间为（ ）。（2分）
A. 2007年7月1日 B. 2007年8月1日
16. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]2号）的实施时间为（ ）。（4分）
A. 2007年1月1日 B. 2007年3月1日

二、多选题（每题4分，共计40分）
17. 反洗钱行政调查有两种形式，分别是( )
A. 电话询问 B. 书面调查 C. 现场调查

18. 金融机构可以采取下列哪些重新识别措施( )
A. 回访客户 B. 实地查访
C. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
19. 洗钱一般包括三个阶段，分别为( )
A. 存放 B. 掩藏 C.整合

20. 为了有效打击跨境犯罪，维护世界和平发展与和谐，我国已签署和批准了下列哪些公约( )
A. 《联合国禁毒公约》
B. 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
C. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
21. 金融机构可以通过以下哪些方式进行反洗钱宣传( )
A. 金融机构可以通过员工与客户直接接触；
B. 散发反洗钱宣传手册；
C. 在开户申请材料或合同中增加洗钱风险提示条款；
22. 中国人民银行反洗钱监管方式主要有（ ）。
A.现场检查 B.非现场监管 C.约见谈话
23. 按照《中国人寿保险股份有限公司洗钱风险划分标准使用及管理暂行规定》，洗钱风险划分标准的关键要素是（ ）。
A. 客户行业 B. 投保地域 C. 交费年限和业务类型 D.是否在职

24. 按照《中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作管理办法（试行）》的规定，对于单个被保险人合同的大额交易，公司要（ ）。
A. 确认投保人和被保险人关系
B.核对投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份证件
C. 登记投保人、被保险人、法定继承人以外的受益人身份基本信息 D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

25. 金融机构应当保存的客户身份资料包括（ ）。
A.记载客户身份信息、资料
B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C.客户家庭成员情况

26. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》对金融机构报告工作的基本要求有（ ）。
A．设立反洗钱岗
B．制定内部管理制度和操作规程
C．对下属分支机构监督检查

三、判断题（每题3分，共计12分）
27. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的，金融机构应该冻结其账户。（×）

28. 客户的住所地与经常居住地不一致的，应当登记客户的住所地。（ ×）

29. 《反洗钱法》只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。（×）

30. 反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支构。（√ ）
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