供应链金融风险的预警与防控.pdf

196市场前沿Market FrontierAug 15/2023供应链金融风险的预警与防控随着全球经济的不断发展和供应链的日益复杂化，供应链金融风险已成为物供企业和金融机构面临的一个重要挑战。供应链金融风险涉及多个环节，包括供应商管理、订单管理、库存管理以及供应链融资风险。这些风险对物供企业的运营和金融机构的资产质量造成了一定的负面影响。本文旨在探讨供应链金融风险预警与防控的问题，提供有效的策略和措施，为供应链金融风险预警与防控提供理论和实践参考，帮助物供企业和金融机构构建更为稳健和可持续的供应链金融体系，降低风险，确保供应链的稳健运作。供应链金融作为一种新型金融服务模式，是随着全球化和信息化的发展而不断兴起的。它通过整合供应链中各个环节的信息和资金流动，为物供企业提供全方位的金融服务，包括供应链融资、风险管理、支付结算等，促进供应链上下游的合作与发展。随着供应链金融的快速发展，其中也伴随着一系列潜在风险问题。供应链金融风险概述供应链金融概念和特点供应链金融是一种在供应链中应用金融服务和工具，为供应链上下游的物供企业提供融资和金融支持的业务模式。它通过整合供应链中各个环节的信息和资金流动，为企业提供全方位的金融服务，涵盖供应商、生产商、经销商、零售商等多个环节和参与方。供应链金融涵盖了供应链中多个环节和多个参与方，整合了供应链上下游的资金流动和交易活动，形成了一个完整的金融服务体系。在供应链金融中不仅有金融机构的参与，还包括供应链上下游的各类企业，如供应商、生产商、经销商等，形成了多方参与的合作模式。供应链金融依赖于信息共享和透明，各参与方需要共享相关的财务信息、交易信息、库存情况等，以更好地评估风险、进行决策。由于供应链涉及多个环节和参与方，风险分散的范围更广，降低了整个供应链金融系统的风险。供应链金融需要具备灵活性，以适应不同行业和企业的需求，能够根据市场变化和供应链情况进行调整和优化。通过供应链金融，资金可以高效在供应链中流动，优化企业的资金利用效率，减少资金占用成本。供应链金融鼓励各参与方之间的合作与共赢，通力合作解决风险问题，促进供应链协同发展。供应链金融风险的分类和特征供应链中的各参与方因为支付能力不足或违约行为会导致信用风险。应收账款、预付账款、应收票据及其他应收款项清收过程中，由于无法清还形成呆账、坏账等也会造成逾期账款清收风险。供应商或客户的违约将影响整个供应链的稳定性。市场波动、行业不景气、需求减少等因素会导致供应链金融市场风险，使供应链中的企业面临产品滞销、订单减少等挑战。同时，供应链中的企业也会面临资金链断裂的风险，导致生产、采购或销售环节的资金短缺，从而影响正常经营。供应链中的环节存在操作失误、人为错误或技术故障等风险，会造成生产中断、交货延误等问题。供应链中的企业面临合同纠文/东岩理财23年8月中.indd 1962023/9/14 星期四 下午 04:08:15197理财周刊MONEYWEEKLYAug 15/2023纷、法律风险或合规问题，如违反法规导致罚款或诉讼。跨国供应链中，货币兑换波动会导致交易成本增加，需要控制汇率风险。供应链中的战略决策存在不确定性，如扩大新市场、推出新产品等决策需谨慎评估其风险。自然灾害、社会事件等突发事件也会对供应链产生严重影响，导致生产中断、库存损失等。国家政策、政治局势的不稳定影响供应链的稳定性，例如政策变动导致供应链中的企业受损。供应链金融风险对物供企业和金融机构的影响供应链金融风险对物供企业和金融机构都有重要影响。对物供企业而言，风险容易导致资金短缺、订单履约问题、库存积压、信用损失等，影响企业的正常运营和市场地位。供应链中任何环节的问题都会导致生产中断和市场份额减少，增加物供企业经营的不确定性。对金融机构而言，供应链风险带来的资产质量风险、逾期风险、流动性风险和信用风险，会增加不良资产的不确定性。若金融机构集中向某个环节或企业提供大额融资，风险集中将增加。为减轻风险影响，供应链中的参与方需要加强风险管理，确保风险防控措施合理实施，并通过信息共享和合作来增强风险感知和协调能力。政府的监管和支持政策起到重要的引导和促进作用，能够为供应链金融风险防控提供必要的支持和保障，促进供应链的稳健运行和金融体系的安全稳定。供应链金融风险防控策略风险防控的原则和目标风险防控的原则。风险防控需要全面考虑供应链上下游各个环节，将整个供应链视为一个系统来进行分析和防控，而不是孤立地看待各个环节的风险。风险防控应该着眼于未来，提前识别潜在风险并采取预防措施，而不是事后处理。预防性的风险管理可以有效降低风险的发生概率和影响程度。在供应链金融中，不能将所有的风险都集中在一个环节或一个参与方身上。而是要通过分散风险，将其分摊到不同的环节和参与方，以降低单个环节或参与方的风险承担压力。风险防控需要具备灵活性，能够在不同的市场环境和经济形势下做出调整。灵活的风险管理策略能够更好地应对变化和挑战。充分利用信息技术和数据分析手段，加强对供应链中各种信息的收集、整理和分析，以提高对风险的感知和识别能力。风险防控的目标。风险防控的首要目标是确保供应链的稳定运作。通过减少供应链中的风险点，避免或降低供应链中断和失效，确保原材料的供应、订单的履约、产品的配送等环节的顺利进行。风险防控的另一个重要目标是降低企业和金融机构的经济损失。通过有效的风险管理，避免因供应链金融风险而导致资金损失、逾期风险、违约损失等。供应链金融风险防控不仅是降低风险，也是提高物供企业竞争力的手段之一。通过优化供应链金融体系，提高供应链的运作效率和资源利用率，增强企业的市场竞争力。对于金融机构而言，风险防控的目标是确保其资产质量稳健，降低坏账和不良资产的风险，保持健康发展。风险防控也涉及供应链上下游各方的合作与沟通。通过共同防范风险建立良好的合作关系，促进供应链各方的合作共赢。供应链金融风险防控策略及措施供应商风险管理。对潜在供应商进行综合评估，包括财务状况、供货能力、合规性等，选择可靠的供应商合作。建立明确的合同条款，约定供应商的责任和义务，明确风险分担机制，规避合同纠纷和违约风险。建立多个备选供应商，减少对单一供应商的依赖，以降低因供应商问题而导致的风险。建立供应商评价制度，对供应商的绩效和表现进行定期评估，制定评价标准和流程，开展供应商现场考察和质量检查，建立供应商绩效管理档案，及时反馈评价结果和问题，激励和引导供应商改进和提高绩效。形成供应商数据库，对供应商的信誉度、技术实力、价格水平、服务质量和交付能力等方面进行综合评估，制定供应商选择的标准和流程，并加强与供应商的沟通和合作，及时反馈问题和意见。订单风险管理。加强市场调研和需求预测，合理规划订单，避免订单波动过大带来的风险。对订单的履约情况进行监测和跟踪，及时发现问题并采取措施，保障订单的及时交付。建立灵活的订单管理机制，对市场变化及时反应，调整订单量和结构以降低风险。库存风险管理。通过精细化管理和预测，确保库存水平保持在适当范围内，避免因过高或过低库存而带来的风险。分析库存数据，了解不同产品的库龄和周转情况，对滞销品或高风险品及时处理。与供应商和客户建立更紧密的协作关系，共享库存信息，实现库存共担，降低库存风险。供应链融资风险管理。对融资申请进行风险评估，根据风险水平确定融资利率和担保要求，以降低融资风险。建立多个融资渠道，如银行贷款、应收账款融资、保理融资等，减少单一融资来源的风险。监控融资资金的使用情况，确保资金用于正常经营，防止挪用和风险扩散。供应链金融风险防控体系建设建立综合性的供应链金融风险防控体系首先，需要对供应链中各个环节的风险进行全面评估和识别。这包括对供应商、订单、库存、融资等环节的风险进行细致的分析，了解潜在风险的类型和程度。在建立风险防控体系中，信息共享和透明度至关重要。供应链上下游各方应积极分享信息，包括供应商的财务状况、订单的履约情况、库存水平、融资历史等，以便共同识别和应对潜在风险。单一融资渠道增加了融资环节的风险，而建立多元化的融资渠道可以降低融资风险，如银行贷款、应收账款融资、保理融资等。在供应链金融中，风险应该根据各参与方的实际能力进行合理分担。建立合理的风险分担机制，可以确保各方在面对风险时能够积极应对，减轻其他参与方的风险压力。在供应链的设计中，需要考虑到不同的市场情况和需求，灵活调整供应链的结构和流程，这样能够更好地应对市场变化和风险挑战。建立供应链金融风险预警系统，及时监测和预测潜在风险，采取相应的措施。这有助于提前防范风险，避免风险发展到不可控的阶段。政府在建立供应链金融风险防控体系时起到重要的引导和监管作用。相关政策的支持和监管机制的健全，可以提供必要的支持和保障。建立综合性的风险防控体系需要各参与方具备相应的风险意识和风险管理能力。因此，培训和教育是非常重要的一环，能够确保所有参与方都了解风险防控的重要性和理财23年8月中.indd 1972023/9/14 星期四 下午 04:08:16198市场前沿Market FrontierAug 15/2023方法。信息共享与合作机制的建立可以建立供应链金融信息平台，供应链上下游各参与方上传和共享相关的财务数据、交易信息、库存水平等数据。信息平台可以确保信息的安全和有效传递，并提供便捷的查询和分析功能。各参与方应增强信息共享的意识，认识到信息共享是实现风险防控的必要条件。通过宣传和教育，让参与方了解到信息共享的好处，并鼓励其主动参与信息共享。在建立信息共享与合作机制时，需要确保信息的保密性和安全性。合理设置权限和加密措施，确保只有授权人员可以访问敏感信息。各参与方可以共同制定供应链金融风险指标，以便及时监测和评估风险水平。风险指标可以作为预警工具，提醒参与方采取相应措施；可以成立供应链金融风险管理团队，由各参与方的代表组成。团队负责监测和评估风险情况，制定应对策略，并协调各方合作。在供应链金融风险防控中会出现涉及多个环节和多个参与方的风险，因此应建立风险协调机制，确保各方能够紧密合作，共同解决风险问题。各参与方可以分享最佳实践和成功案例，从中吸取经验，并提高风险管理能力。政府可以发挥引导和推动作用，鼓励供应链各参与方建立信息共享与合作机制。政府可以提供相应政策支持和奖励措施，促进信息共享与合作的落实。企业监管与支持政策企业监管与支持政策在供应链金融风险防控中扮演着关键角色。监管政策的制定可以规范供应链金融市场，确保各参与方遵循规范，履行责任。设立专门的监管机构有助于监督市场的运行，维护市场秩序。企业还可以建立信息披露制度，增加市场透明度，提高监管部门的风险监测能力。企业还应与相关部门合作，制定风险应对预案，确保在风险事件发生时能够及时、有序地应对。在支持政策方面，企业可以鼓励金融机构创新供应链金融产品和服务，提高风险管理效率；设立风险补偿机制，为金融机构参与风险防控提供一定程度的支持。企业还可以通过开展培训和教育活动，增强从业人员的风险意识和风险管理能力。鼓励各参与方在合作平台上进行交流与合作，促进信息共享与风险协调。通过这些政策的有效实施，供应链金融风险防控体系能够更加健全和完善，为供应链的稳健发展和金融安全提供有力支持。供应链金融涉及多个环节的多个参与方，例如供应商、生产商、经销商、零售商、金融机构等，每个环节都面临各种不同的风险。这些风险来自市场环境的不稳定性、供应商的财务状况、订单的履行情况、库存管理的不当以及融资环节的信用风险等。如果这些风险得不到有效预警和防控，就会导致供应链中的某个环节出现问题，进而影响整个供应链的运作，甚至造成金融机构的资产损失。过去几年中，全球范围内发生了多起与供应链金融相关的风险事件，例如供应商违约、订单风险导致的资金链断裂、库存积压引发的资金紧张等，这些事件的发生会引起企业和金融机构对供应链金融风险的高度关注。尤其是在全球经济不稳定和贸易摩擦加剧的背景下，供应链金融风险凸显。因此，为了应对供应链金融风险，确保供应链的稳健运作和金融机构的资产安全，对供应链金融风险的预警与防控进行深入研究就尤为重要。通过系统分析供应链金融风险的来源和特点，探讨有效的风险防范策略，建立信息共享和合作机制，可以有效降低供应链金融风险的发生概率和影响程度。L（山东能源集团物资有限公司鲁南分公司）理财23年8月中.indd 1982023/9/14 星期四 下午 04:08:16