基金定投业务培训.ppt
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1、基金定投基金定投业务2016年年9月月1.目目录CONTENTS一一基金定投的概念基金定投的概念基金定投的意基金定投的意义三三 基金定投当前基金定投当前阶段的段的营销三三二二2.一、一、基金定投的概念基金定投的概念定投定投 简单地地说,是指在,是指在固定的固定的时间将将固定的金固定的金额投投资到到固定的开放式基金固定的开放式基金中,分批投入,中,分批投入,积少成多,形少成多,形式上式上类似似银行存款中的零存整取。行存款中的零存整取。是一种目前在我国已是一种目前在我国已经较为普遍的基金投普遍的基金投资方方式,也是式,也是资产配置中非常常用的一种工具。配置中非常常用的一种工具。3.基金定投的三大好
2、基金定投的三大好处营销客客户。与客与客户建立第一笔投建立第一笔投资关系,最好的切关系,最好的切入点就是定投。入点就是定投。业绩稳定。定。不用靠天吃不用靠天吃饭,无,无论市市场涨跌都有跌都有销售售量。量。服服务提升。提升。理理财经理心理理心理负担很小,无担很小,无论何何时,理,理财经理都可以理都可以轻松面松面对客客户。一、一、基金定投的概念基金定投的概念4.基金定投给客户带来什么分散分散风险平均成本法平均成本法积少成多少成多强制制储蓄蓄轻轻松投松投资资电子渠道定投子渠道定投一、一、基金定投的概念基金定投的概念5.二、二、基金定投的意基金定投的意义十月,这是炒股最危险的月份,其他危险的月份有:七月
3、、一月、九月,四月、十一月、五月、三月、六月、七月、一月、九月,四月、十一月、五月、三月、六月、十二月、八月和二月。十二月、八月和二月。马克克吐温吐温6.当我爱上你,你已离我远去二、二、基金定投的意基金定投的意义7.定投可以解决什么定投可以解决什么问题?二、二、基金定投的意基金定投的意义8.二、二、基金定投的意基金定投的意义9.定投好定投好处之一:之一:闭着眼睛着眼睛买!二、二、基金定投的意基金定投的意义10.二、二、基金定投的意基金定投的意义11.二、二、基金定投的意基金定投的意义12.定投好定投好处之二:比之二:比闭着眼睛着眼睛买还好!好!二、二、基金定投的意基金定投的意义13.定投好定投
4、好处之三:之三:优于一次性投于一次性投资定投的回定投的回报率不比一次性投率不比一次性投资差。差。当市当市场一路上一路上涨,定投的回,定投的回报率比一率比一次性投次性投资略差;略差;当市当市场一路下跌,定投的回一路下跌,定投的回报率一定率一定比一次性投比一次性投资好;好;当市当市场先跌后升,定投的回先跌后升,定投的回报率大大率大大高于一次性投高于一次性投资;当市当市场波波动频繁,定投的回繁,定投的回报率也可率也可能比一次性投能比一次性投资高。高。二、二、基金定投的意基金定投的意义14.定投注意事定投注意事项之一:之一:计划与划与变化化事先事先计划划-根据目标设定年限;-定投年限与金额成反比;根据
5、根据实际灵活灵活应对-目标达到-提前,突遇熊市-延期,不明朗-部分;-财务能力的变化(如月收入提高-定投金额);-投资目标的变化(如提前退休-定投期限)。二、二、基金定投的意基金定投的意义15.定投注意事定投注意事项之二:之二:时间与周期与周期理性定投理性定投选择:周投-周四 月投-最后一周、但非最后一个交易日季投-最后一周、但非最后一个交易日年投-间隔太长感性日期感性日期选择:宝宝生日结婚日家庭幸运日二、二、基金定投的意基金定投的意义16.定投注意事定投注意事项之三:千万不要之三:千万不要NGn利空越大,投资平均成本越低,待市场反升,爆发力越强n利空时投资报酬率低是正常现象,应耐心等待利多来
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