投资公司风险控制流程管理制度.doc
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1、精品文档就在这里-各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-投资公司风险控制管理制度为保障公司和出资人的合法权益,规范公司的组织和行为,根据中华人民共和国公司法和公司章程,结合公司实际,制定本制度。第一章 业务受理及调查一、受理:客户向公司申请借款时,经业务部与其初步接洽后,基本符合借款条件的,填写借款申请表。并提供有关材料原件及复印件。企业所提供的复印件要加盖公章。业务部必须核对原件,并对材料的真实性负责。二、项目调查:业务部与风险部同时对企业进行考察,业务部经理必须参加实地调查。三、项目综合分析:业务部根据资料审核和实地调查,对已获取的信息进行综合判断、分析,
2、得出结论,并最终形成调查报告。第二章 审批一、项目审批流程每笔借款金额控制在人民币500万元(含)以内,其业务审批流程为:业务部申报风险部独立审核董事会审议终审人批准(开发区分管领导)。二、董事会评审程序:(1)、业务部必须在董事会召开前一天,将项目审批材料发至董事会成员,以便董事会成员预先阅读了解项目情况;(2)、董事会成员必须按时参加,因特殊情况不能出席时,必须事先向总经理请假。若参会的董事会成员人数未达董事会成员总数三分之二的,则会议改期进行。(3)、业务部经理报告项目调查情况,风险部经理报告风险评估情况;(4)、与会董事会人员质询,风险部经理、业务部经理答疑;(5)、与会人员从合法性、
3、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见;(6)、会议评审采用签字表决制,参会评审人员须在项目评审表上明确填写意见并签字,不得弃权,三分之二以上的与会董事会人员同意视为项目评审通过;(7)、终审人根据董事会意见进行项目终审,对评审通过项目,终审人执行一票否决权;第三章 放款放款环节流程:借款人面签合同文本缴纳利息财务部经理审核放款资料归档;一、签订合同:公司对合同的签订实行面签制。当事人签字盖章时,公司至少两人同时在现场面签;所有合同文本及相关法律文件必须经法律顾问审核同意。二、收取利息:财务部按合同规定收取利息。利息原则上应在借款合同生效之日一次性收取。三、借款发放:财务部根
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